2bitcoins.ru
Американские правоохранительные органы раскрыли масштабную мошенническую схему, в рамках которой трое злоумышленников смогли украсть более 10 миллионов долларов у банков. Полученные в ходе манипуляций средства они выводили в наличные или покупали криптовалюты, чтобы затем быстро отправить цифровые активы на биржи за пределами США. Министерство юстиции США уже выдвинуло обвинения против подозреваемых — это Чжун Ши Гао, Найфэн Сюй и Фэй Цзян. Они были арестованы в ходе совместной операции между офисом ФБР в Оклахома-Сити и отделом по борьбе с организованной преступностью в Азии и Африке. Если вина подозреваемых будет доказана, они могут отправиться за решётку на срок до 30 лет. Рассказываем о деталях схемы подробнее.
Криптовалюты используют не только в попытках сохранить украденные фиатные валюты, но и непосредственно для кражи ценности. Накануне аналитики SlowMist рассказали об активности хакеров, которые смогли заполучить более 200 тысяч долларов у своих жертв. Сделано это было с помощью версии приложения Skype, в которое был встроен вредоносный код для перевода монет.
Особенно важно, что успеху мошеннической схемы способствовал запрет на официальные магазины приложений в некоторых регионах мира. С учётом этого пользователи вынуждены загружать нужные программы на сторонних ресурсах, что зачастую приводит к использованию продуктов скамеров.
Криптовалютный хакер
При этом сами монеты отлично подходят и для официальной активности. К примеру, в октябре представители компании Ferrari анонсировали возможность оплаты собственных автомобилей в цифровых активах.
Как считает руководитель CoinFlip Бен Вайс, данная инициатива окажется крайне полезной для ниши монет. Всё же она приведёт не только к более активному использованию цифровых активов, но и улучшению репутации сферы крипты за счёт задействования бренда Ferrari. Подробнее о комментариях эксперта читайте в отдельном материале.
Как используют криптовалюты
Помощник директора ФБР Джеймс Смит заявил, что подобные преступления достаточно сложно отследить, а сами они наносят серьёзный ущерб институциональному сектору. Вот соответствующая реплика по поводу сложившейся ситуации.
Такие мошеннические схемы наносят ущерб учреждениям и затрудняют информирование о подозрительных транзакциях. Сегодняшние аресты служат предупреждением для всех, кто думает о попытках банковского мошенничества. ФБР привлечёт вас к ответственности в рамках системы уголовного правосудия.
Важно отметить, что кража денег происходила именно в фиатных валютах, то есть долларах. Уже затем деньги переводились в цифровые активы, которые отправлялись на сторонние торговые платформы. Однако прежде всего объектом взаимодействия становились именно обычные деньги в банках, в связи с чем любые обвинения крипты в усложнении контроля за происходящим с транзакциями должны быть второстепенными.
Анонс ареста мошенников в данном деле
Каждый из подсудимых обвиняется по трём пунктам, включая сговор с целью совершения банковского мошенничества, отмывание денег и кражу личных данных. Согласно заявлению Минюста США, судебный процесс над Гао, Сюй и Цзяном будет вести окружной судья Коллин МакМахон.
По данным источников Decrypt, алгоритм действий мошенников был достаточно простым. Они искали в США людей из Китая или Тайваня, предлагая им за определённое вознаграждение открыть счёт в банке и передать над ним полный контроль. Затем злоумышленники переводили деньги между счетами и обращались в банк с жалобой о том, что деньги на самом деле якобы были переведены обманным путём.
Криптовалютный хакер
То есть сначала совершается транзакция с выводом средств, а затем банк пополняет один из счетов, с которого поступила жалоба о мошенничестве. Таким образом одну сумму можно удвоить и тут же вывести в наличные деньги или в крипту.
😈 БОЛЬШЕ ИНТЕРЕСНОГО МОЖНО НАЙТИ У НАС В ЯНДЕКС.ДЗЕНЕ!
Федеральный прокурор по Южному округу Нью-Йорка Дамиан Уильямс заявил, что это судебное дело должно стать хорошим напоминанием всем, кто в будущем попытается провернуть подобные схемы с использованием криптовалют. Вот цитата по данному поводу.
Эти обвинения должны послужить предупреждением для мошенников и киберпреступников, которые думают, что могут использовать криптовалюты для сокрытия своих личных данных. Вместе с нашими коллегами в правоохранительных органах мы найдём вас и привлечём к ответственности за ваши преступления.
Опять же, упрёки в адрес криптовалют здесь кажутся необязательными. Мошенники использовали схему без задействования цифровых активов для кражи средств в банке, а уже потом использовали их в попытке сохранить деньги. С учётом этого подобные комментарии кажутся попыткой сдвинуть внимание с факта о том, что украсть активы позволили именно несовершенства в работе банковской системы.
К слову, у Уильямса уже есть богатый опыт в громких судебных делах о криптовалютах. Он вёл судебный процесс против нескольких высокопоставленных членов финансовой пирамиды OneCoin, а также участвовал в деле против бывшего генерального директора биржи FTX Сэма Банкмана-Фрида, которого в начала ноября признали виновным по всем семи пунктам обвинения. С учётом этого бывший предприниматель может получить приговор вплоть до 115 лет тюремного заключения.
Бывший руководитель криптобиржи FTX Сэм Банкман-Фрид
Действия Сэма как основателя криптоимперии FTX и Alameda серьёзно сказались на имидже цифровых активов в глазах регуляторов.
Более того, накануне председатель Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) Ростин Бэнам заявил, что у регуляторов нет достаточных полномочий или возможностей, чтобы предотвратить новый коллапс настолько крупной платформы в крипте. Сотоветственно, подобная мошенническая схема наверняка не станет последней.
Эта ситуация чётко показывает проблемы с восприятием криптовалют представителями правоохранительных органов. Они почему-то используют любой повод, чтобы бросить тень на нишу цифровых активов. Хотя как показывают события последних лет, индустрия крипты реально делает мир лучше и помогает людям, которые успели столкнуться с несовершенством мира традиционных финансов.