США отказались от предложения обязать отчитываться о переводах криптовалюты на частные кошельки на сумму от $10 000

Министерство финансов США отказалось от давнего предложения, которое обязывало бы банки и криптовалютные компании собирать и передавать дополнительные сведения в тех случаях, когда клиенты переводят крупные суммы криптовалюты на контролируемые ими лично кошельки.

В воскресенье Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (Financial Crimes Enforcement Network - FinCEN) отозвала это правило, а также отдельное предложение, касающееся транзакций с использованием криптовалютных миксеров. Ни одно из этих предложений так и не вступило в силу.

Инициатива, касающаяся кошельков, была выдвинута в декабре 2020 года - в последние недели работы первой администрации Дональда Трампа.

Она предусматривала обязанность банков и организаций, оказывающих финансовые услуги (например, криптовалютных бирж), подавать отчеты при переводе клиентами криптовалюты на сумму свыше $10 000 на «нехостинговые кошельки» (или с них). Это требование распространялось и на транзакции, совокупный объем которых в течение 24 часов превышал указанный порог. Кроме того, компании должны были бы собирать информацию как о самом клиенте, так и о владельце кошелька, участвующего в операции с другой стороны.

«Нехостинговый» кошелек - это кошелек, в котором пользователь самостоятельно управляет закрытыми ключами, не доверяя хранение активов бирже или банку.

Данное предложение вызвало тысячи откликов со стороны общественности и оставалось нереализованным на протяжении почти 6 лет.

FinCEN также отозвал предложение, выдвинутое в 2023 году, согласно которому операции по микшированию криптовалют должны были быть отнесены к категории действий, представляющих «основную угрозу» с точки зрения отмывания денег; такой статус позволил бы властям ввести дополнительные требования к отчетности для финансовых организаций, проводящих подобные операции.

В ведомстве заявили, что оба решения об отзыве были приняты в рамках курса администрации Трампа на дерегулирование и были направлены на то, чтобы сделать правила регулирования цифровых активов «адекватными поставленным задачам».