Бразилия вводит требование о предоставлении отчетности по сделкам с криптовалютными кошельками, находящимися в самостоятельной хранении, на сумму от 10 тыс. долларов

Центральный банк Бразилии обращает внимание на кошельки с самостоятельным хранением в новой резолюции

Центральный банк Бразилии выпустил новую резолюцию, направленную на усиление надзора за кошельками с самостоятельным хранением и средствами, которые бразильские пользователи держат под своим непосредственным контролем.

В среду Центральный банк Бразилии издал Постановления № 588 и № 589, которые в совокупности вносят поправки в предыдущие правила применения мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/TF), ужесточают требования к отчетности для поставщиков услуг в сфере виртуальных активов (VASP) и закрывают бразильскую криптовалютную систему для неавторизованных поставщиков услуг.

Постановление № 588 обязывает учреждения, уполномоченные Центральным банком на ведение деятельности, сообщать об операциях, «связанных с переводами виртуальных активов в кошельки с самостоятельным хранением или из них на сумму, равную или превышающую эквивалент 10 000,00 долларов США».

Центральный банк подчеркнул, что данная мера направлена на усиление надзора за кошельками с самостоятельным хранением, которые контролируются пользователями, а не VASP — ситуация, которая, по его мнению, может «ограничить доступность информации для целей мониторинга и оценки рисков, в отличие от случаев, когда активы находятся на хранении в учреждении, уполномоченном Центральным банком».

Данные будут передаваться в национальный орган по борьбе с отмыванием денег — Совет по контролю за финансовой деятельностью (COAF), который затем сможет систематизировать эти транзакции и, возможно, создать базу данных самоуправляемых кошельков для этих адресов, отображая активы бразильских пользователей, использующих услуги авторизованных централизованных бирж.

Постановление № 589 устанавливает жесткие рамки обмена информацией и закрывает регулируемую бразильскую криптовалютную систему для неуполномоченных сторон, поскольку вводит запрет на операции, «контрагентами по которым являются учреждения или организации, предоставляющие услуги в сфере виртуальных активов и не имеющие разрешения на деятельность в стране».

Эти изменения вступят в силу 1 октября 2026 года, когда истечет срок, отведенный провайдерам услуг в сфере виртуальных активов (VASP) для получения разрешения на деятельность в Бразилии. Усиление требований к соблюдению нормативных требований и повышение требований к капиталу уже повлияли на деятельность: только 5 VASP подали заявки на получение лицензии на деятельность, что свидетельствует о грядущей крупной консолидации в криптовалютной отрасли Бразилии.