bits.media
При этом в банковской практике от клиента ИНН могут и не требовать — там требование носит опциональный характер, уточнила чиновница.
«Для антиотмывочной системы ИНН клиента становится новым обязательным, именно обязательным, идентификатором. Ранее такого ни у кого [то есть ни у одной финансовой организации — прим. Bits.Media] не было. Это для обеспечения прозрачности операций, совершаемых с криптовалютой», — сказала Грачева.
ИНН — это 12-значный номер, который присваивается россиянину один раз, используется на всей территории РФ и не меняется, даже если налогоплательщик меняет место жительства, фамилию и другие паспортные данные. Сейчас ИНН запрашивается в основном при официальном трудоустройстве для уплаты налогов. Для открытия счета в банке, брокерского счета, получения кредита ИНН не требуется. Однако Банк России прорабатывает механизм привязки ИНН к банковским счетам, объясняя тем, что мера необходима для функционирования платформы «Антидроп», запуск которой намечен на 2027 год.
Росфинмониторинг, главное следящее за финансовыми операциями ведомство, получило право контролировать все криптотранзакции — соответствующий правительственный закон принят вместе с законом «О цифровых валютах и цифровых правах». Инициатива обязывает российские цифровые депозитарии и иностранные финансовые организации направлять Росфинмониторингу данные об операциях россиян с криптоактивами, если сумма транзакции превысит 60 000 рублей. Участники рынка должны будут передавать полные сведения о плательщике и получателе — от ФИО или название юрлица до физического адреса.