В Таиланде обязали криптосервисы проверять владельцев любых кошельков

Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда (SEC) утвердила правила применения так называемого Travel Rule для цифровых активов. Они обязывают криптосервисы собирать данные об отправителях и получателях переводов, а также проверять, что некастодиальные кошельки, используемые при переводах, действительно принадлежат их владельцам.

Для переводов с участием некастодиальных (self-hosted) кошельков операторы должны будут удостовериться, что пользователь действительно контролирует такой кошелек. Кроме того, правила обязывают проверять вторую сторону перевода, а если в цепочке участвуют другие криптосервисы, то и подтверждать, что они являются лицензированными поставщиками услуг с цифровыми активами (virtual asset service provider, VASP). Эти требования будут применяться как к исходящим, так и к входящим переводам.

Новые требования вступят в силу 27 февраля 2027 года. Криптосервисы также будут обязаны хранить данные о транзакциях не менее пяти лет и предоставлять их регулятору по запросу.

Регулятор утверждает, что новые требования должны снизить риск использования цифровых активов для отмывания денег, финансирования терроризма и других преступлений, а также привести регулирование в соответствие со стандартами Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF).

Группа в регулярных докладах неоднократно подчеркивала, что переводы через частные (некастодиальные) кошельки создают уязвимость, поскольку проходят вне системы обязательного контроля в рамках мер по борьбе с отмыванием денег (anti money laundering, AML).

При подготовке вступившего в силу российского закона «О цифровых валютах и цифровых правах» Банк России неоднократно подчеркивал, что регулирование крипторынка разрабатывается именно с учетом рекомендаций FATF.

За день до публикации SEC Таиланда Министры финансов и главы центробанков стран G20 договорились развивать более понятные правила регулирования цифровых активов. Заявление об этом опубликовано на сайте американского Минфина. Среди прочего они также они призвали ускорить внедрение стандартов FATF для виртуальных активов и усилить борьбу с отмыванием денег и мошенничеством.