cryptopolitan.com
Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) и Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) подали отдельные иски против компании Goliath Ventures и ее основателя Кристофера А. Дельгадо в связи с предполагаемым мошенничеством с криптовалютой на сотни миллионов долларов, что вызвало дискуссию о защите инвесторов в свете растущего рынка цифровых активов.
11 августа Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) сообщила, что компания Goliath привлекла не менее 425 миллионов долларов от более чем 1300 инвесторов в рамках предполагаемой финансовой пирамиды, замаскированной под операцию по предоставлению криптовалютной ликвидности. В отдельном заявлении (CFTC) оценила, что около 1600 клиентов инвестировали не менее 397 миллионов долларов в эту схему, которая обещала совершать сделки с использованием Bitcoin и эфира.
Различия в цифрах объясняются тем, что ведомства рассматривают дело с разных регуляторных точек зрения. Тем не менее, их главное обвинение остается неизменным: активы инвесторов не были использованы в соответствии с обещаниями.
SEC и CFTC принимают отдельные решения
Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) заявляет, что компания Goliath провела размещение ценных бумаг без регистрации в период с января 2023 года по январь 2026 года. Инвесторам было обещано, что они станут «партнерами» Goliath по инвестициям в криптовалютные пулы ликвидности с доходностью от 3% до 10% ежемесячно, без опасения потерять основной капитал.
Комиссия по ценным бумагам и биржам утверждает, что пулы ликвидности не получали деньги от инвесторов. Они смогли продолжить свою деятельность, привлекая средства от новых инвесторов для выплаты долгов предыдущим инвесторам, при этом в своих отчетах отображалась фиктивная прибыль. Также утверждается, что Дельгадо направил не менее 51 миллиона долларов из этих средств на личное использование.
Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) заявила, что компания Goliath обманывала своих клиентов относительно использования их средств для торговли криптовалютой и предоставляла сфабрикованные документы, указывающие на фиктивную прибыль. Комиссия требует возврата средств, компенсаций, денежных штрафов, а также запрета на торговлю и регистрацию.
По данным Министерства юстиции, в июне Дельгадо ранее признал себя виновным по федеральным обвинениям в мошенничестве и отмывании денег, связанным с этим делом
Иски против Голиафа поступают на фоне роста внедрения криптовалют
Эти случаи происходят в то время, когда число пользователей криптовалют во всем мире продолжает расти.
Согласно отчету Crypto.com за первое полугодие 2026 года, число людей, владеющих криптовалютой во всем мире, увеличилось на 4,5% — с 741 миллиона в декабре 2025 года до 774 миллионов в июне 2026 года. Число пользователей Bitcoin 373 миллиона, а число пользователей эфира выросло до 191 миллиона. биткоина
Значительный рост делает защиту инвесторов еще более важной. Хотя предполагаемая афера на 400 миллионов долларов невелика по сравнению с размером всего криптовалютного рынка, обещания постоянной прибыли все еще угрожают подорвать доверие к отрасли в свете растущего внимания, которое цифровые активы привлекают со стороны институциональных инвесторов.
Мошенничество остается серьезным рыночным риском
Кроме того, появление Голиафа происходит на фоне широко распространенного мошенничества с криптовалютами.
По оценкам Chainalysis, в 2025 году в криптовалютные аферы и мошенничество было вложено не менее 14 миллиардов долларов , а общая сумма потенциально может превысить 17 миллиардов долларов по мере выявления новых незаконных адресовdentКомпания также отмечает, что мошеннические операции становятся все более изощренными и организованными.
По оценкам TRM Labs, общий объем незаконной деятельности в сфере криптовалют достиг 158 миллиардов долларов в 2025 году, что почти на 145% больше, чем в предыдущем году. Эта цифра охватывает не только мошеннические схемы, поэтому ее не следует рассматривать как показатель убытков инвесторов.
Тем не менее, цифры показывают масштаб проблемы, стоящей перед отраслью, чья пользовательская база быстро расширяется.
Влияние регулирования может распространиться за пределы США
Эти масштабные дела также происходят на фоне ужесточения подходов правительств по всему миру к цифровым активам.
Исследование TRM Labs показало, что внедрение нормативных актов ускорилось на основных криптовалютных рынках в 2025 году, при этом все больше юрисдикций разрабатывают правила, регулирующие использование стейблкоинов и других цифровых активов.
FATF также предупредила о растущем использовании стейблкоинов в незаконном финансировании. В своем последнем отчете организация отметила, что к середине 2025 года в обращении находилось более 250 стейблкоинов, совокупная рыночная капитализация которых превышала 300 миллиардов долларов.
Для глобальных крипто-компаний действия SEC-CFTC посылают четкий сигнал: регуляторы смотрят не только на технологию, но и на то, как компании фактически управляют средствами клиентов, получают прибыль и продвигают инвестиционные продукты.
Случаи с «Голиафом» сами по себе вряд ли вызовут крупный рыночный шок Bitcoin или эфира. Их большее значение имеет регулирование. По мере того, как число пользователей криптовалют во всем мире приближается к 774 миллионам, демонстрация подлинности обещанной доходности, торговых стратегий и операций с ликвидностью становится все более важной для доверия к отрасли.