Устранение лазеек: ФАТФ предупреждает, что неполнота регулирования криптовалют способствует развитию незаконных финансовых операций

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег призывает к усилению надзора за цифровыми активами

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала свой 7-й целевой отчет о ходе внедрения стандартов ФАТФ в отношении виртуальных активов и поставщиков услуг, связанных с виртуальными активами. В этом отчете описывается состояние регулирования цифровых активов и сохраняющиеся слабые места в надзоре за преступной деятельностью.

Хотя в отчете признается, что регулирование криптовалют и внедрение Рекомендации № 15 ФАТФ, включая «правило перемещения», продвинулись в 83 % опрошенных юрисдикций, 11 юрисдикций все еще работают над этим.

Рекомендация № 15 предусматривает регулирование поставщиков услуг в сфере виртуальных активов (VASP) и мониторинг существующих рисков в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

В четверг ФАТФ призвала к продолжению работы над регулированием, лицензированием и регистрацией VASP с целью устранения сохраняющихся пробелов, которыми злоумышленники пользуются в незаконных целях.

Работа с офшорными VASP — организациями, зарегистрированными в юрисдикциях со слабым или неразвитым регулированием и способными предлагать свои услуги на других рынках, — упоминается в качестве одной из проблем для снижения рисков в некоторых юрисдикциях.

Неправомерное использование стейблкоинов также является актуальным фактором для ФАТФ, которая зафиксировала случай выпуска стейблкоина узлом по отмыванию денег, базирующимся в Камбодже, который позиционировался как защищенный от замораживания активов — особенность, характерная для всех регулируемых централизованных стейблкоинов.

Председатель ФАТФ Джайлз Томсон подчеркнул, что внедрение стандартов ФАТФ больше нельзя откладывать, поскольку «преступные сети продолжают злоупотреблять виртуальными активами в незаконных целях и использовать их безграничный характер для совершения мошенничества и афер, уклонения от санкций и отмывания доходов от преступной деятельности».

«Правительства и частный сектор должны работать вместе, чтобы усилить превентивные меры и устранить пробелы в регулировании, укрепить трансграничное сотрудничество и лишить преступников возможности использовать слабые звенья в глобальной системе», — заключил он.