В Зимбабве ужесточили регулирование криптосервисов

Новые требования обязывают операторов криптосервисов, бирж, децентрализованных приложений и программных протоколов пройти регистрацию в Подразделении финансовой разведки (FIU) при Резервном банке Зимбабве. Такое же требование применимы к традиционным финансовым учреждениям.

Для легального ведения бизнеса в стране VASP обязаны открыть зимбабвийский офис. Операторам следует назначить как минимум двух директоров-резидентов и привлечь местного сотрудника по вопросам соблюдения нормативных требований. У директоров и владельцев не должно быть судимостей. Компаниям также необходимо иметь действующее подтверждение об отсутствии налоговой задолженности. Регистрационные свидетельства нужно продлять ежегодно.

При предоставлении ложной информации в процессе регистрации предпринимателям грозит штраф до $10 000 и уголовная ответственность. Компании, не соблюдающие требования, могут быть оштрафованы на сумму до $50 000 за каждое нарушение.

Нормативный акт также требует соблюдать международные правила перемещения активов Travel Rule. Правило требует, чтобы зарегистрированные платформы собирали и передавали идентификационную информацию об отправителях и получателях виртуальных активов. То есть криптоплатформы должны обмениваться данными, включая имена и адреса кошельков, если сумма переведенных цифровых активов превышает установленный порог — в Зимбабве это $1000.

Неспособность операторов выявлять и контролировать риски, связанные с криптомиксерами и другими инструментами повышения конфиденциальности, может привести к отказу в выдаче лицензии, ее приостановлению или аннулированию.

В 2023 году центробанк Зимбабве анонсировал запуск обеспеченного золотом государственного цифрового токена Zimbabwe Gold (ZiG) в качестве платежного средства. Миссия токена состоит в том, чтобы местные инвесторы вкладывали деньги в национальные активы, а не в американские доллары.