Южная Корея отменила обязательное отчётство о переводах криптовалют свыше 10 млн вон

Финансовые власти Южной Кореи отказались от спорного предложения, которое заставило бы криптобиржи автоматически сообщать о переводах свыше 10 миллионов вон ($7,300), связанных с зарубежными криптоплатформами или личными кошельками.

Согласно первоначальному предложению, любой перевод выше порога рассматривался бы как подозрительная сделка и передавался в Отдел финансовой разведки (FIU), независимо от того, обнаружил ли биржа реальные признаки нарушения.

После консультаций с отраслью регуляторы решили позволить биржам самостоятельно оценивать риски борьбы с отмыванием денег (AML), а не требовать всеобщей отчетности только по размеру транзакции.

Представитель FIU заявил, что компаниям следует принимать качественные оценки риска, а не автоматически отчитываться по сделкам только потому, что они превышают фиксированную сумму.

Сопротивление отрасли изменило ход дебатов

Это предложение вызвало сильное сопротивление со стороны криптоиндустрии Южной Кореи. Альянс по обмену цифровыми активами (DAXA), представляющий пять крупнейших бирж страны, настаивал, что подозрительные отчёты о транзакциях должны оставаться привязанными к реальным оценкам рисков, а не с порогами транзакций.

По оценкам отрасли, правило могло увеличить ежегодные отчеты о подозрительных сделках с 63 408 до более чем 5,44 миллиона заявок.

Биржи предупредили, что увеличение в 85 раз приведёт к перегрузке команд по комплаенсу и завалить регуляторов рутинными отчетами, что усложнит выявление действительно подозрительной активности.

DAXA также утверждала, что предложение фактически передало ответственность за нормативную отчетность с органов власти на биржи, заставляя компании предоставлять отчёты независимо от реального риска.

Расширение правил путешествий остаётся

Хотя власти, похоже, готовы отказаться от обязательной отчетности на основе порогов, несколько других регуляторных изменений остаются в силе. Правительство всё ещё продолжает реализовать планы по устранению существующего порога в 1 миллион вон для требований по правилам поездок.

Согласно действующим правилам, биржам необходимо собирать и делиться информацией о отправителях и получателях только для переводов свыше 1 миллиона вон. Поправка распространит эти обязательства на все переводы, включая сделки ниже текущего порога.

Для пользователей это означает больше требований к проверке личности при трансграничных переводах криптовалюты, независимо от размера транзакции.

Связанно: DAXA в Южной Корее заставляет криптобиржи аннулировать подозрительные API-ключи

Другие правила соблюдения смягчены

Власти также смягчили ряд других положений после получения обратной связи от отрасли. Изначально расширенная проверка клиентов должна была стать обязательной для всех подозрительных транзакций с высоким риском.

Теперь регуляторы планируют требовать эти проверки только тогда, когда биржа определит, что сделка несёт особенно высокие риски. Предлагаемое требование, обязывающее компании с виртуальными активами поддерживать коэффициенты задолженности ниже 200%, также было отложено на год, чтобы дать небольшим операторам больше времени для соблюдения требований.

Кроме того, регуляторы смягчили правила, требующие полностью размещать инфраструктуру по борьбе с отмыванием денег внутри Южной Кореи. Теперь биржам будет разрешено использовать зарубежные облачные сервисы, за исключением случаев обработки уникальных идентификационных данных или личной кредитной информации.

Окончательные правила всё ещё пересматриваются

Комиссия по финансовым услугам недавно уточнила, что окончательного решения по поводу положения о отчетности на сумму 10 миллионов вон, пока не опубликовано.

FIU всё ещё рассматривает альтернативные подходы до того, как поправка станет окончательной. Хотя направление развития казалось очевидным, регуляторы оставили место для появления пересмотренной версии системы отчетности до внедрения.

Если пересмотренная поправка одобрит рассмотрение со стороны Министерства законодательства правительства и других агентств, ожидается, что обновленные правила вступят в силу 20 августа.

Связано: Южная Корея продвигает планы обложить налогом криптостейкинг и кредитование в размере 22%