Прокуратура Нью-Йорка заставит Uphold заплатить пострадавшим $5 млн

Генеральный прокурор Нью-Йорка Летиция Джеймс добилась выплаты более $5 млн от криптовалютной платформы Uphold за содействие в продвижении мошеннического инвестиционного продукта.

Речь идёт о продукте CredEarn компании Cred, LLC, который рекламировался на Uphold с января 2019 года по октябрь 2020 года наряду с мобильным приложением как безопасный и надёжное сберегательное предложение с привлекательными годовыми процентными выплатами.

В рамках кампании Uphold не сообщала клиентам, что компания Cred получала эту прибыль, предоставляя микрозаймы малоимущим игрокам в видеоигры в Китае, которые, как правило, являлись заёмщиками без кредитной истории и без доступа к традиционным финансовым учреждениям.

Uphold также заявляла, что Cred имеет «комплексное страхование», что, по мнению генеральной прокуратуры, не соответствовало действительности. На тот момент в отрасли не существовало страхования, защищающего розничных инвесторов от потерь, связанных с цифровыми активами. В довершении всего Uphold работала без необходимой регистрации в качестве брокера или товарного брокера-дилера.

В марте 2020 года Cred начала нести убытки из-за рискованных методов кредитования и через восемь месяцев подала заявление о банкротстве, оставив тысячи клиентов Uphold по всему миру в бедственном положении.

В рамках соглашения Uphold выплатит $5 млн непосредственно пострадавшим клиентам, что более чем в пять раз превышает сумму комиссий, полученных в рамках соглашения. Любые средства, которые Uphold получит от банкротства Cred, где ей должны $545,189, также достанутся инвесторам. Они будут уведомлены по электронной почте о поступлении средств на их счета.

Инвесторы должны доверять рекомендациям отрасли, которые они получают, — сказала Джеймс, — и мой офис всегда будет работать над тем, чтобы недобросовестные участники рынка были привлечены к ответственности за угрозу финансовой безопасности своих клиентов.