В Пакистане банкам разрешили работать с криптокомпаниями

Сегодня стало известно, что Центральный банк Пакистана снял действовавший восемь лет запрет на операции с криптовалютами. Теперь местные банки получили право открывать счета зарегистрированным в стране поставщикам услуг виртуальных активов (VASP), а также их клиентам.

При этом регулятор подчеркнул, что роль банков ограничивается предоставлением расчетных и сопутствующих сервисов. Финансовым организациям по-прежнему запрещено инвестировать в виртуальные активы, торговать ими или хранить их за счет собственных средств либо клиентских депозитов.

Для криптокомпаний будут использоваться отдельные счета в пакистанских рупиях. Банки обязаны держать их обособленно от других счетов таких организаций, а смешивание этих средств с клиентскими активами не допускается.

Помимо уже действующих требований по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, кредитные учреждения должны проводить всестороннюю проверку каждого VASP и регулярно обновлять модели оценки рисков с учетом специфики криптобизнеса.

Также банки обязаны на постоянной основе отслеживать связи с VASP и сообщать о подозрительных транзакциях в финансовую разведку Пакистан.