Эксперты оценили наказание за незаконный оборот криптовалют в РФ

Комиссия правительства по законопроектной деятельности одобрила положения, предполагающие уголовную ответственность за незаконные операции с криптовалютой. Об этом пишут «РИА Новости».

ForkLog обсудил с экспертами, кого меры затронут в первую очередь, какие риски появятся для обменников, и сможет ли новая модель регулирования вытеснить существующий «серый» сегмент.

Контекст

В УК РФ предложили добавить новую статью 171.7 — о незаконной организации обращения цифровой валюты. Она вводит ответственность за деятельность по организации оборота цифровой валюты без регистрации или лицензии Банка России.

Впервые о введение новых мер ранее рассказал зампред ЦБ Владимир Чистюхин.

Наказание будет зависеть от размера причиненного ущерба. Базовый состав предусматривает штраф до 300 000 рублей, принудительные работы или лишение свободы до четырех лет.

При квалифицирующих признаках, в том числе если деяние совершено группой лиц или в особо крупном размере, срок может вырасти до семи лет, а штраф — до 1 млн рублей.

Крупным ущербом предлагается считать сумму от 3,5 млн рублей, особо крупным — от 13,5 млн рублей.

Поправки станут частью законопроекта «О цифровой валюте и цифровых правах», который может вступить в силу с 1 июля 2026.

Кого будут наказывать

Директор юридического департамента «ПЛАН Б» Ольга Захарова подчеркнула, что наказывать будут не за разовый обмен криптовалюты, то есть — не обычных пользователей цифровых активов.

Под незаконным оборотом понимается именно деятельность по организации обращения виртуальной валюты, включая:

• услуги по учету криптовалют и проведению сделок с ними;
• любые другие услуги по организации их обращения — если при этом используется российская инфраструктура.

В зоне риска находятся не только обменники, но и любые сервисы, сопровождающие сделки или обеспечивающие инфраструктуру, пояснила Захарова. Закон затронет даже иностранные компании, если они используют российские банковские счета, электронные деньги или элементы национальной платежной системы.

Главный риск для обменников

Ключевая проблема для рынка — не сам факт уголовной ответственности, а то, насколько легко к ней можно приблизиться, считает основатель юридического агентства Cartesius Игнат Лихунов.

Он обратил внимание на порог в 3,5 млн рублей. Для крипторынка это относительно небольшая сумма.

«То есть, грубо говоря, если обменник купил условно 40 000 $USDT или 50 000 $USDT, которые считаются криптой, произвел расходы, а потом продал их подороже, заработав себе 1%, то получается, что он уже превысил порог 3,5 млн и наработал себе на часть первого состава», — объяснил эксперт.

Это означает, что даже стандартные операции могут формально подводиться под уголовную статью.

Лихунов указал на дополнительный риск, который связан с квалификацией деятельности как работы группы лиц. По его словам, практически любой обменник представляет собой небольшую организацию: есть оператор, менеджер, руководитель, иногда курьеры.

В такой конфигурации бизнес может подпадать под более тяжкие составы, где предусмотрены максимальные сроки.

Зачем вообще нужны эти меры

Эксперты в целом сошлись во мнении, что речь идет не о разовой карательной инициативе, а о попытке собрать крипторынок в регулируемую конструкцию.

Основатель юридической компании GMT Legal Андрей Тугарин отметил, что ключевая задача нового блока законопроектов — урегулировать организаторов обращения цифровой валюты. Прежде всего это криптовалютные обменники, хотя круг участников шире.

«В России наконец-то из стадии серой зоны появится стадия легальная и нелегальная. И ничего промежуточного в этом плане не будет. Новый закон будет давать возможность приобрести легальный статус для того, чтобы начать деятельность по организации обращения криптовалюты в Российской Федерации», — сказал он.

Лихунов выразил аналогичную точку зрения. По его словам, уголовная ответственность не появилась внезапно, а изначально шла в одном пакете с законопроектами о лицензировании. Теперь очередь дошла и до санкций.

«Это абсолютно нормальная, понятная, логическая цепочка развития событий, когда мы говорим про начало регулирования какого-то рынка в принципе», — подчеркнул собеседник.

Захарова также связала поправки с будущим законом «О цифровой валюте и цифровых правах». Эти меры, как и ранее предложенные поправки в в КоАП в части обмена криптовалюты и незаконного майнинга, должны обеспечить соблюдение правил, которые установит новый базовый закон.

Сможет ли легальный рынок заменить существующий

Лихунов назвал «самым интересным» вопрос о том, куда денется существующий рынок после запуска лицензирования.

Он сослался на рамочный законопроект и комментарии представителей ЦБ, из которых следует, что регулятор видит будущую модель через цифровые депозитарии, брокеров, операторов и лицензированные криптообменники.

Однако по многим ключевым аспектам до сих пор нет ясности. Например, непонятно, смогут ли легальные участники работать с $USDT — главным на сегодня активом в обороте криптовалют.

Также обсуждаются ограничения:

• возможный отказ от наличных операций;
• лимиты для неквалифицированных инвесторов.

По словам эксперта, если ограничения введут, легальный рынок окажется слишком узким и не сможет покрыть реальные потребности бизнеса.

Лихунов привел практический пример: при лимитах и ограничениях пользователи могут просто не иметь возможности купить криптовалюту в нужных объемах для расчетов, например, во внешнеэкономической деятельности.

«Будет два параллельных мира. Один такой, который сейчас сложился, а второй — лицензированный», — резюмировал он.

Напомним, в феврале в России утвердили концепцию токенизации активов.