Минфин США предложил дать криптоплатформам право замораживать подозрительные средства

Главное:

• Минфин США предложил закон о временной блокировке подозрительных криптотранзакций.
• Платформы смогут удерживать средства во время расследований.
• Инициатива обсуждается в рамках закона GENIUS о стейблкоинах.

Министерство финансов США предложило Конгрессу рассмотреть специальный закон, который позволит криптоплатформам временно блокировать подозрительные цифровые активы. Речь идет о так называемом «hold law» — механизме, позволяющем приостанавливать операции во время расследований.

Инициатива изложена в отчете Минфина о технологиях противодействия финансовым преступлениям с использованием цифровых активов, подготовленном в рамках закона GENIUS, регулирующего рынок стейблкоинов.

Согласно предложению, криптоплатформы смогут временно удерживать активы, если есть подозрение, что они связаны с незаконной деятельностью. Такая мера должна дать правоохранительным органам время получить необходимые судебные ордера и предотвратить перевод средств через другие сервисы.

$USDT? Детально разбираемся в вопросе">

Существуют ли «грязные» $USDT? Детально разбираемся в вопросе

Каким статусом обладают стейблкоины $USDT, замешанные в преступной деятельности? И каким образом Tether борется с незаконным оборотом своих монет? Рассказываем в этой статье

Читать дальше

Почему власти считают меру необходимой

По словам экспертов, криптобиржи уже способны выявлять подозрительные транзакции с помощью аналитики блокчейна, однако у них не всегда есть четкие правовые основания для временной блокировки средств.

Сейчас платформы часто оказываются перед выбором: позволить переводу пройти или заморозить средства, рискуя юридическими последствиями. Новый закон должен создать правовую основу, которая позволит временно удерживать активы до завершения проверки.

В то же время юристы отмечают возможные правовые сложности. Например, правила прозрачности могут требовать уведомлять пользователя о блокировке средств, тогда как нормы отчетности о подозрительных операциях запрещают раскрывать детали расследования. Это может создать правовую неопределенность.

Тем не менее сторонники инициативы считают, что такой механизм поможет быстрее реагировать на мошенничество и отмывание средств, поскольку криптовалютные транзакции проходят значительно быстрее традиционных банковских переводов.