xrp-buy.ru
В рамках новых рекомендаций, выпущенных подразделением финансовой разведки Индии, страна ужесточает правила идентификации клиентов (KYC) для пользователей криптовалют на этапе регистрации.
- Индийское подразделение финансовой разведки ввело обязательное использование селфи в режиме реального времени для идентификации личности всех новых пользователей криптовалют с отслеживанием местоположения и IP-адреса.
- Криптовалютные биржи будут обязаны обновлять данные KYC каждые 6 или 12 месяцев в зависимости от степени риска для пользователя.
- В соответствии с новыми рекомендациями, ICO, ITO и криптоинструменты, ориентированные на анонимность, отнесены к категории высокого риска.
Согласно сообщению Times of India, обновленные рекомендации требуют от регулируемых криптовалютных платформ внедрения более строгих мер при регистрации пользователей и проведения верификации чаще, чем раньше.
В число новых требований входят селфи в режиме реального времени, в которых используется программное обеспечение для подтверждения физического присутствия с помощью таких признаков, как моргание глаз или движение головы, что призвано ограничить использование статичных изображений, которые могут быть подвергнуты дипфейку.
Между тем, пользователям придется предоставить дополнительные документы, удостоверяющие личность с фотографией, выданные государственными органами, такие как паспорт, Aadhaar или удостоверение избирателя, а также подтвердить свой адрес электронной почты и номер мобильного телефона. Кроме того, биржи должны будут провести небольшую тестовую транзакцию на банковский счет пользователя, прежде чем он сможет получить доступ к услугам платформы.
При регистрации системам обмена данными также потребуется получить IP-адрес пользователя, геолокацию, временную метку и сведения об устройстве.
Наконец, процедуру KYC необходимо будет обновлять каждые шесть месяцев для пользователей, отнесенных к категории клиентов с высоким риском, и ежегодно для всех остальных клиентов.
Эти более жесткие меры последовали за крупными инцидентами в сфере безопасности, затронувшими две наиболее активные криптовалютные биржи Индии за последние два года. Во-первых, в 2024 году WazirX, крупнейшая на тот момент биржа Индии, потеряла криптовалюты на сумму около 235 миллионов долларов в результате взлома, который серьезно нарушил ее работу и привел к разработке плана восстановления под контролем суда.
В следующем году CoinDCX, входившая в число ведущих бирж страны, стала жертвой хакерской атаки на сумму 44 миллиона долларов . Хотя атака была направлена на внутренний операционный кошелек, используемый для ликвидности на партнерской бирже, а не на холодные кошельки клиентов, взлом вызвал дополнительные опасения по поводу рисков для платформы.
FIU противодействует ICO и криптовалютам, ориентированным на конфиденциальность.
В рамках этих рекомендаций FIU также вновь подтвердила свое решительное несогласие с использованием инструментов повышения конфиденциальности, таких как криптомикшеры, кумулянты и методы обфускации, а также токенов, предназначенных для сокрытия информации о владельце и истории транзакций.
В отчете также говорится, что регулятор стремится «настоятельно препятствовать» проведению первичных размещений монет (ICO) и первичных размещений токенов (ITO), которые, по его мнению, представляют повышенные и сложные риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Таким образом, подразделение финансовой разведки требует от всех зарегистрированных организаций внедрения необходимых мер контроля для предотвращения любых транзакций, связанных с криптовалютами, миксерами и нерегулируемыми предложениями токенов.
Криптовалюта под контролем
Индия стала одной из юрисдикций с наиболее жестким регулированием криптовалют после введения единого 30-процентного налога на прирост капитала от операций с цифровыми активами и запрета на зачет убытков. Многие представители криптовалютного сектора страны утверждают, что эта политика душит потенциально один из крупнейших рынков в мире.
С момента включения поставщиков услуг виртуальных цифровых активов в список организаций, подпадающих под действие Закона о предотвращении отмывания денег в марте 2023 года, подразделение финансовой разведки неуклонно продвигает идею обязательной регистрации и соблюдения требований для всех бирж, работающих в стране.
Согласно последним данным, в период 2024–2025 годов в качестве отчетных учреждений зарегистрировались в общей сложности 49 организаций, включая 45 внутренних платформ и четыре крупные офшорные биржи, такие как Binance, Coinbase и KuCoin, которые вернулись на рынок после завершения процедур соответствия требованиям.
Тем не менее, такие ключевые ведомства, как Резервный банк Индии, по-прежнему скептически относятся к криптовалютам и продолжают классифицировать их как активы с высоким риском для финансовой системы страны и макроэкономической стабильности.