Индия ужесточает правила в сфере криптовалют для борьбы с отмыванием денег

По сообщению Press Trust of India, индийское агентство финансовой разведки объявило о введении более строгих проверок личности на криптовалютных биржах для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Согласно новым правилам Подразделения финансовой разведки (ПФР), обновлённым 8 января, биржи должны подтверждать личность пользователей с помощью селфи в реальном времени, на котором видно, как пользователь моргает, чтобы подтвердить свою личность и подлинность, а также точно фиксировать его географические координаты, дату, время и IP-адрес.

Помимо обязательного постоянного идентификационного номера (Permanent Account Number, PAN), биржи должны запрашивать дополнительные документы, такие как паспорт, водительские права, карта Aadhaar (местное название удостоверения личности, выданного центральным правительством) или удостоверение личности избирателя, а также номера мобильных телефонов и адреса электронной почты, которые подтверждаются с помощью одноразовых паролей (OTP).

Принадлежность пользователя банку проверяется с помощью метода "пенни-дроп", который предполагает небольшую возвращаемую комиссию в размере 1 рупии (INR), в то время как клиенты с высоким уровнем риска или те, кто связан с налоговыми убежищами, юрисдикциями, связанными с FATF, или потенциально уязвимые лица или некоммерческие организации, подвергаются усиленным проверкам due diligence каждые шесть месяцев.

Биржи не могут поддерживать первичные предложения монет (ICO), которые представляют собой продажу токенов, аналогичную мини-IPO, и не имеют права использовать такие инструменты, как тумблеры/микшеры, которые скрывают следы транзакций, чтобы сделать криптовалюту неотслеживаемой. Все платформы должны регистрироваться в ПФР, сообщать о подозрительных сделках и хранить данные пользователей в течение пяти лет.

В руководстве указано, что ICO и первичные предложения токенов (ITO) не имеют обоснованного экономического обоснования и сопряжены с «повышенными и сложными» рисками отмывания денег и финансирования терроризма.

Индия придерживается осторожной позиции в отношении криптовалют, определяя их как виртуальные цифровые активы (VDA) в соответствии с Законом о подоходном налоге 1961 года. Граждане Индии могут покупать и продавать эти VDA через платформы, зарегистрированные в FUI, но не могут использовать их в качестве законного платежного средства или валюты для осуществления платежей за товары и услуги.