incrypted.com
- Регулятор Ирландии наложил штраф на европейское подразделение криптобиржи Coinbase в размере около $25 млн.
- За год Coinbase недомониторила 30 млн транзакций на более чем $200 млрд.
- Основаниями для наказания стали нарушения требований AML и CFT.
Центральный банк Ирландии установил штраф Coinbase Europe Limited на сумму 21,5 млн евро (около $25 млн) за нарушение обязательств по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT), которые продолжались с апреля 2021 по март 2025 года. Это — первое дисциплинарное решение в криптосекторе, принятое регулятором.
По данным Центробанка, Coinbase Europe — дочерняя компания Coinbase Group, которая предоставляет услуги по обмену криптоактивов и хранению кошельков — не обеспечила надлежащего мониторинга более 30 млн транзакций в течение года. Эти операции общей стоимостью более 176 млрд евро составили около 31% всех транзакций компании за период, когда действовали технические сбои.
Согласно сообщению регулятора, Coinbase Europe понадобилось почти три года, чтобы завершить проверку всех проблемных транзакций. В результате компания подала 2708 отчетов о подозрительных операциях (STR) в подразделение финансовой разведки Ирландии. Эти отчеты содержали подозрения относительно серьезных преступлений, в частности отмывания денег, мошенничества, торговли наркотиками, киберпреступлений и сексуальной эксплуатации детей.
Регулятор подчеркнул, что мониторинг транзакций в реальном времени и своевременная подача STR является «краеугольным камнем эффективной системы противодействия отмыванию денег». Нарушение этих требований может «серьезно помешать способности правоохранителей выявлять, расследовать и преследовать преступления».
Coinbase Europe признала нарушения и согласилась с изложенными в отчете фактами. Компания нарушила свои обязательства по закону Criminal Justice Act 2010, не обеспечив надлежащего мониторинга 30,4 млн транзакций и не внедрив эффективные внутренние процедуры контроля для предотвращения AML и CFT.
По словам Колма Кинкейда, заместителя председателя Центробанка по вопросам защиты потребителей и инвесторов:
«Для эффективной борьбы с финансовыми преступлениями правоохранительные органы полагаются на регулируемые финансовые учреждения, которые имеют системы для мониторинга транзакций и уведомления о подозрениях. Неисправность такой системы в любом финансовом учреждении создает возможность для преступников избежать обнаружения — и преступники воспользуются этой возможностью».
Он подчеркнул, что криптоактивы «имеют особые технологические черты, которые делают их привлекательными для преступников», и поэтому компании, работающие в этом секторе, должны иметь «надежные средства контроля для выявления и уведомления о подозрительных операциях».
Первоначальный размер штрафа составлял 30,7 млн евро (более $35 млн), но после скидки 30% в рамках урегулирования по процедуре Undisputed Facts Settlement сумма составила 21,5 млн евро.
Решение должен подтвердить Высокий суд Ирландии.
ЦБ Ирландии отметил, что это уже 162 дело в рамках программы административных санкций, а общий объем наложенных штрафов превысил 428 млн евро ($495 млн).
Напомним, что событие произошло на фоне ужесточения европейского регулирования: в июне 2025 года Coinbase получила лицензию в соответствии с регламентом о рынках криптоактивов (MiCA) в Люксембурге, а в июле Европейское агентство по борьбе с отмыванием денег объявило о новых строгих требованиях для криптокомпаний, включая запрет анонимных кошельков и монет, ориентированных на конфиденциальность.