incrypted.com
- Канадский финансовый регулятор наложил крупнейший в истории штраф на криптосервис в сумме $126,4 млн.
- Среди причин те, что Cryptomus не сообщила о более 1000 подозрительных транзакций и криптооперациях, превышающих $10 000.
- Также сервис имел связи с детской эксплуатацией и мошенничеством.
Центр анализа финансовых операций и отчетов Канады (FINTRAC) наложил рекордный штраф в размере 176,96 млн канадских долларов (примерно $126,4 млн) на компанию Xeltox Enterprises Ltd, которая работает под брендом Cryptomus.
Регулятор заявил, что платформа не сообщила о более 1000 подозрительных транзакций и 1518 крупных операций с виртуальной валютой в течение июля 2024 года.
По данным FINTRAC, деятельность Cryptomus была связана с тяжкими преступлениями, в том числе торговлей материалами сексуального насилия над детьми, мошенничеством, выплатами выкупа за атаки программ-вымогателей и обходом санкций.
«Поскольку многочисленные нарушения в этом деле были связаны с торговлей материалами сексуального насилия над детьми, мошенничеством, платежами программ-вымогателей и уклонением от санкций, FINTRAC был вынужден принять беспрецедентные меры», — заявила директорка и CEO FINTRAC Сара Паке.
Это самый большой штраф в истории FINTRAC и одна из самых строгих мер, когда-либо примененных против участников канадского крипторынка.
FINTRAC установил, что Cryptomus (ранее Certa Payments Ltd) систематически нарушала федеральные законы о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. В частности, компания:
- не подавала отчеты о подозрительных транзакциях в более чем 1000 случаев;
- не сообщала о крупных операциях в виртуальной валюте свыше $10 000;
- не обновляла политику соответствия и не проводила оценку рисков;
- игнорировала министерскую директиву и не сообщала об изменениях в своей деятельности.
По словам FINTRAC, такие нарушения существенно подрывают прозрачность и подотчетность криптосектора, что создает предпосылки для его использования преступными группировками.
Согласно заявлению, в 2024-2025 годах FINTRAC выдал 23 уведомления о нарушениях со стороны различных бизнесов — наибольшее количество за всю историю агентства, наложив штрафов более чем на $25 млн. Однако дело Cryptomus стало исключением по масштабу и общественной опасности.
«Мы работаем с канадскими и международными партнерами, чтобы защитить безопасность граждан и финансовую стабильность страны», — добавила Паке.
Кроме того, FINTRAC предупредил, что быстрый рост рынка виртуальных активов сопровождается ростом рисков отмывания денег, финансирования терроризма и обхода санкций. Регулятор подчеркивает важность строгих процедур комплаенса для защиты финансовой системы Канады.
Отметим, что нарушение Cryptomus стало очередным ударом по репутации канадского криптосектора, который в последние годы оказался под пристальным наблюдением регуляторов.
В частности, в мае 2024 года FINTRAC оштрафовал биржу Binance на $4,4 млн за отсутствие регистрации в качестве сервиса денежных переводов и нарушение AML-требований.
В сентябре 2025 года Королевская канадская конная полиция закрыла криптобиржу TradeOgre и конфисковала криптовалюты на $56 млн, осуществив крупнейшее изъятие в истории Канады.