FinCEN: $312 млрд прошли через банки США в схемах китайских отмывателей

Главное:

• FinCEN выявила $312 млрд подозрительных транзакций, связанных с китайскими сетями отмывания денег
• Эти сети помогают мексиканским картелям обходить валютный контроль и отмывать доходы от наркоторговли
• В схему вовлечены сделки с недвижимостью на $53,7 млрд и отчеты о торговле людьми

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) опубликовала отчет о деятельности китайских сетей отмывания денег (CMLN), назвав их серьезной угрозой для финансовой системы США. Анализ охватил период с 2020 по 2024 год и более 137 000 отчетов по Закону о банковской тайне. Общий объем подозрительных транзакций превысил $312 млрд.

Заместитель министра по борьбе с терроризмом и финансовой разведке Джон Херли заявил:

«Сети по отмыванию денег, связанные с владельцами паспортов КНР, позволяют картелям отравлять американцев фентанилом, заниматься торговлей людьми и сеять хаос в сообществах по всей стране».

Как работают китайские сети

CMLN действуют как профессиональные посредники: они принимают доллары от мексиканских картелей и перепродают их китайским клиентам, стремящимся обойти валютный контроль. Схема выгодна обеим сторонам: картели обналичивают доходы в США, а китайские клиенты получают доступ к долларовой ликвидности, которую невозможно перевести напрямую через китайскую банковскую систему.

Директор FinCEN Андреа Гаки подчеркнула:

«Китайские сети отмывания денег глобальны и широко распространены, и их необходимо ликвидировать».

Кроме наркотрафика, картели используют эти каналы для других схем — торговли людьми, мошенничества в здравоохранении и контрабанды.

Сферы незаконной деятельности CMLN

Недвижимость и другие методы

Отмывание через рынок недвижимости стало отдельным направлением. В 2020–2024 годах финансовые учреждения сообщили о 17 389 подозрительных транзакциях на сумму $53,7 млрд. Эти сделки часто проводились через подставных лиц и компании, что позволяло интегрировать незаконные доходы в американский рынок.

Эксперты отмечают, что CMLN используют широкий арсенал методов: торговое отмывание, подставных посредников и даже внедрение собственных людей в американские банки для упрощения операций.

Рост угроз и глобальный контекст

FinCEN отмечает, что китайские сети стали ключевыми партнерами мексиканских наркокартелей. Через них картели не только обналичивают доходы, но и закупают у китайских поставщиков химические прекурсоры для производства фентанила.

Вскрыта международная сеть отмывания доходов от наркоторговли. Замешаны три мексиканских банка

CIBanco, Intercam Banco и Vector Casa de Bolsa содействовали мексиканским наркокартелям, которые США приравняли с международным террористическим организациям

Читать дальше

В июне 2025 года ведомство ввело санкции против трех мексиканских банков — CIBanco, Intercam Banco и Vector Casa de Bolsa. По данным FinCEN, они содействовали картелям CJNG, Gulf Cartel, Beltran-Leyva и Sinaloa в легализации доходов от наркоторговли и обеспечивали международные переводы, включая операции с китайскими компаниями.