Оба документа предлагают единую регуляторную базу и предусматривают:
- обязательную лицензию платежного передатчика для операторов;
- жесткую проверку личности и сбор персональных данных (имя, дата рождения, адрес, номер телефона, документ, удостоверяющий личность);
- лимиты транзакций до $1000 в сутки на одного клиента;
- ограничение комиссии на уровне $5 или 3% от суммы транзакции (в зависимости от того, что больше);
- обязательные предупреждения о мошенничестве на каждом криптомате;
- политику полного возмещения средств жертвам мошенничества, если они сообщат об инциденте оператору и правоохранительным органам в течение 30 дней.
Инициатива появилась после срочного предупреждения Сети по борьбе с финансовыми преступлениями Минфина (FinCEN) США о 99% росте количества жалоб на мошенничество через криптоматы в 2024 году, а убытки жертв достигли почти $247 млн.
«Хотя крипто-ATM изначально были естественным расширением экосистемы цифровых активов, удобным способом покупки через физические терминалы, отсутствие надлежащих процедур KYC сделало их уязвимыми к отмыванию денег и незаконным операциям», — отметил основатель биржи Giottus Арджун Виджай.
По данным Coin ATM Radar, в Висконсине установлено 582 биткоинматов из 31 439, работающих по всей стране.
Демократы штата отметили, что ограничение анонимности может уменьшить крупные сделки, но в то же время «повышает доверие общественности и создает предпосылки для более безопасного использования цифровых валют в повседневных транзакциях», как подчеркнул Дилип Кумар H V, директор Digital South Trust.
Оба законопроекта сейчас переданы в комитеты по финансовым учреждениям. Если инициатива будет одобрена, требования по идентификации клиентов вступят в силу через 60 дней после принятия закона.
Напомним, что в июне 2025 года в штате Вашингтон, городе Спокан, местные власти запретили криптоматы.
incrypted.com
