news.bitcoin.com
Нью-Йорк оштрафовал Block на $40 миллионов и обязал нанять независимого наблюдателя после серьезных нарушений в мониторинге транзакций с биткоинами и фиатной валютой в Cash App.
Нью-Йоркская регуляция усиливает надзор за Block после упущенных красных флагов и пробелов в ПОД/ФТ
Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) объявил 10 апреля, что Block Inc. выплатит штраф в размере $40 миллионов и наймет независимого наблюдателя после обнаружения значительных нарушений в системах противодействия отмыванию денег и соблюдении требований к виртуальной валюте, связанных с Cash App.
NYDFS обнаружил, что стремительный рост Block превысил его возможности установить надлежащий надзор, что увеличило риск незаконной финансовой деятельности. Регулятор заявил, что промахи компании нарушили нормы Нью-Йорка для финансовых учреждений и фирм виртуальной валюты. Были указаны слабые внутренние контроли над транзакциями с фиатной валютой и биткоинами, включая пробелы в проверке клиентов, санкционных фильтрах и мониторинге подозрительной активности. К 2020 году у Block накопилось более 169,000 непросмотренных предупреждений по транзакциям. Суперинтендант Адриенна А. Харрис подчеркнула:
Все финансовые учреждения, будь то традиционные финансовые сервисы или новые платформы криптовалюты, должны соблюдать строгие стандарты, которые защищают потребителей и целостность финансовой системы.
«Функции соблюдения должны поспевать за ростом или расширением компании. Быстрый рост Cash App от Block без надежной функции соблюдения создал риски и уязвимости, которые нарушили правила, которым должны следовать компании финансовых услуг, действующие в Нью-Йорке. Департамент принимает решительные меры для обеспечения ответственности, включая назначение независимого наблюдателя для контроля за корректирующими мерами», добавила она.
В приказе о согласии Block, NYDFS предоставил дополнительные подробности о нарушениях, включая неспособность компании фильтровать транзакции с потенциальными связями с терроризмом до тех пор, пока экспозиция кошелька получателя не превышала 10%, и недостаточное обращение с анонимизирующими сервисами, такими как миксеры. NYDFS заявило:
Программа ПОД/ФТ, управляемая Block … не смогла адекватно учесть значительные риски, возникающие у сущности новых размеров и сложности.
В приказе также было указано, что между 2018 и 2021 годами: «Block накопил за эти годы примерно 18,000 предупреждений по мониторингу транзакций, которые к 2020 году выросли до более чем 169,000.» NYDFS добавил, что «между февралем 2021 года и сентябрем 2022 года … обеспокоенности по SAR, как для биткоинов, так и для фиатных транзакций, иногда подавались более года после генерации предупреждений.» Оценка риска для транзакций с участием миксеров также была отмечена, поскольку NYDFS указал, что несмотря на рекомендации: «Block оценивал риск транзакций, выявленных как имеющих экспозицию к миксерам, как ‘средний’ риск, а не ‘высокий’ риск, как это было бы уместно.»