incrypted.com
- НБУ опубликовал предупреждение о незаконной деятельности криптокредитора BitCapital.
- По данным регулятора, сервис только маскировал ссуды под криптовалютные, выдавая их в гривне.
- Материалы по делу передали в БЭБ и Нацполицию с просьбой прекратить деятельность компании.
Национальный банк Украины (НБУ) обвинил платформу BitCapital в нарушении закона «О финансовых услугах и финансовых компаниях». По данным регулятора, сервис предоставляет ссуды в гривне, маскируя их под кредиты в криптоактивах.
Согласно официальному пресс-релизу, НБУ получил более 700 обращений от граждан, которые пожаловались на высокие процентные ставки, неправомерные начисления пени, непрозрачность условий и агрессивное взыскание.
Номинально сервис предоставляет кредитование в USDT. Однако, как показала проверка регулятора, фактически клиенты получали ссуды в гривне.
В деятельности BitCapital НБУ обнаружил признаки предоставления финансовых услуг без соблюдения нормативных требований. При дальнейшем анализе регулятор обнаружил ряд нарушений, включая превышение процентной ставки, ввод клиентов в заблуждение, непрозрачность условий.
«Следует подчеркнуть, что выявленные нарушения свидетельствуют о противоправности деятельности GOLDEN INTEREST GROUP LIMITED и соответствующего сервиса “BitCapital”. Сервис фактически создан для предоставления кредитов физическим лицам вне правового поля Украины и надзора регулятора», — говорится в релизе.
Вместе с тем регулятор призвал граждан соблюдать осторожность при взаимодействии с кредитными сервисами, в особенности теми, которые работают с виртуальными активами.
НБУ передал собранные данные в Бюро экономической безопасности (БЭБ) и Национальную полицию Украины с просьбой принять меры в отношении сервиса.
«Важно сделать невозможным дальнейшее функционирование этой компании и ее скрытых структур, предупредить любые попытки продолжения осуществления незаконной деятельности по предоставлению финансовых услуг или очень похожих на такие», — цитирует слова главы НБУ Андрея Пышного издание Delo.ua.
На момент написания сервис BitCapital никак не прокомментировал ситуацию ни в одной из социальных сетей.
Информация о том, что НБУ собирает данные по криптоплатформам появилась еще в июле 2023 года. Это касалось, в том числе, биржи KUNA, которая в итоге была заблокирована, а позднее объявила о закрытии.