ФРС обвинила криптодружественный Customers Bank в несоблюдении AML-требований

• Федеральная резервная система США заявила о нарушении финучреждением Customers Bank AML-требований и «Закона о банковской тайне».
• ФРС и компания заключили соглашение о совместной работе для устранения выявленных проблем.
• Банк изменит процедуру проверки клиентов и представит план по усилению надзора за операциями и улучшению стратегии по криптоактивами.

Представители Федеральной резервной системы США (ФРС) опубликовали заявление относительно нарушений финансовым учреждением Customers Bank требований по борьбе с отмыванием денег (AML) и «Закона о банковской тайне».

По мнению ведомства, компания допустила существенные недостатки в области соблюдения правил работы и управления рисками. В связи с этим ФРС инициировало применение мер принудительного характера в отношении материнской компании банка — Customers Bancorp.

Фирма заключила соглашение с американским регулятором, обязавшись в течение десяти дней предоставить измененную процедуру проверки клиентов. Customers Bancorp также должна принять все необходимые AML-программы, предусмотренные законодательством США.

Вдобавок компания в течение 60 дней предоставит ФРС план, нацеленный на усиление контроля над финансовыми операциями. Упомянутые действия должны привести банк к полному соответствию AML-требованиям и правилам, принятым Управлением по контролю за иностранными активами (OFAC).

Кроме этого, совет директоров Customers Bancorp обязался подготовить улучшенную стратегию управления рисками, касающуюся сферы криптоактивов. Этот пункт предусматривает снижение рисков, связанных с отраслью.

«Принять меры по обеспечению того, чтобы лица или группы, на которые возложена ответственность за стратегию организации работы с цифровыми активами, обладали соответствующими знаниями, статусом, независимостью и полномочиями; имели четко определенные роли и обязанности; а также выделяли адекватные ресурсы и персонал», — говорится в заявлении ФРС.

Customers Bank считается одним из банков, который активно сотрудничает с представителями сферы цифровых активов. Среди его клиентов числится несколько крупных криптокомпаний.

Некоторые представители индустрии считают, что действия ФРС направлены на «уничтожение» дружественных отрасли финансовых учреждений. К примеру, подобное мнение выразил партнер-основатель венчурной фирмы Castle Island Ventures Ник Картер.

«ФРС и FDIC систематически ликвидируют все криптовалютные банки один за другим», — заявил предприниматель.

Отметим, что 31 июля 2024 года состоялось заседание Федерального комитета по операциям на открытом рынке ФРС США (FOMC). Ведомство оставило процентную ставку без изменений в седьмой раз подряд. На этом фоне биткоин столкнулся с заметным проседанием стоимости.