По всей Австралии произошел заметный всплеск преступлений, связанных с криптовалютой, включая мошенничество и отмывание денег. Эти инциденты выявили пробелы в существующей нормативно-правовой базе, призванной защитить потребителей и инвесторов.
Пробелы в регулировании: Действующие правила в Австралии нуждаются в пересмотре для устранения сложностей и рисков, связанных с криптовалютами. Регулирующие органы и политики все больше сходятся во мнении, что для снижения этих рисков и защиты общественных интересов необходимы более решительные меры.
Призывает к ужесточению мер: Заинтересованные стороны, включая правоохранительные органы, финансовые регуляторы и группы по защите прав потребителей, призывают правительство ввести более строгие правила. Они могут включать повышенные требования KYC (Знай своего клиента), более строгие правила AML (борьбы с отмыванием денег) и более точные рекомендации для криптовалютных бирж и поставщиков услуг.
Популярность криптовалюты резко возросла во всем мире, создавая как новые возможности, так и вызовы.
В Австралии быстрый рост цифровых активов сопровождался тревожным ростом преступлений, связанных с криптовалютой. Эти инциденты варьируются от мошеннических схем до отмывания денег и даже вымогательства. В результате среди регулирующих органов, правоохранительных органов и заинтересованных сторон растет потребность в более строгих правилах для пресечения этой незаконной деятельности и защиты инвесторов. В своем отчете правительственного агентства финансовой разведки Австралийский центр отчетов и анализа транзакций (AUSTRAC) объявил о расширении использования криптовалют и связанных с ними услуг. Согласно Национальной оценке рисков отмывания денег AUSTRAC на 2024 год, преступники используют криптовалюты, биржи цифровых валют и незарегистрированные сервисы денежных переводов для отмывания денег.
Даже в условиях глобального перехода к цифровизации большинство лиц, занимающихся отмыванием денег, продолжают отдавать предпочтение традиционным методам, таким как операции с наличными, сделки с недвижимостью и покупки предметов роскоши для незаконного перевода средств. В отчете предполагается, что цифровым валютам присвоен более низкий “высокий” коэффициент риска. Тем не менее, AUSTRAC предвидит рост криминального использования криптовалют из-за повышения анонимности и ускорения скорости транзакций.
В отчете отмечается, что “Преступное использование цифровой валюты, обменов цифровых валют, незарегистрированных отправителей средств и дилеров слитков растет”. В отчете дополнительно освещен взгляд на криптовалютную экосистему. В отчете добавлено: “Использование цифровой валюты в качестве механизма перевода стоимости повысит уязвимость к отмыванию денег в течение следующих трех лет. По мере расширения использования цифровой валюты в законных целях будут увеличиваться и возможности для криминального использования ”.
Всплеск крипто-преступлений
Криптовалюты создали новый рубеж для преступной деятельности в Австралии. Мошенники используют децентрализованный и псевдонимный характер криптовалют для осуществления различных схем. Финансовые пирамиды, обещающие высокую доходность, фальшивые первичные предложения монет (ICO) и фишинговые атаки, нацеленные на криптовалютные кошельки, становятся все более распространенными. Анонимность криптовалют также затрудняет отслеживание и возврат украденных средств властям.
Проблемы и озабоченности
Рост криптопреступлений создает ряд проблем для австралийских властей и заинтересованных сторон:
-
Пробелы в регулировании: действующие нормативные акты часто с трудом поспевают за быстро развивающимся криптографическим ландшафтом. Необходимы четкие рекомендации о том, как следует классифицировать и регулировать криптовалюты, особенно в отношении защиты инвесторов и прав потребителей.
-
Препятствия для правоохранительных органов: Правоохранительные органы сталкиваются со значительными препятствиями при расследовании преступлений, связанных с криптовалютой, и судебном преследовании по закону. Анонимность транзакций и глобальный характер технологии блокчейн усложняют усилия по розыску преступников и возврату украденных средств.
-
Уязвимость инвесторов: многих инвесторов привлекают криптовалюты обещанием высокой доходности и технологическими инновациями. Однако они могут не до конца понимать риски, что делает их уязвимыми для мошенничества и мошеннических схем. Информирование общественности о криптовалютных инвестициях и обеспечение прозрачности в отрасли имеет решающее значение для защиты интересов инвесторов.
Призыв к ужесточению регулирования
В ответ на рост криптовалютных преступлений на австралийские регулирующие органы оказывается растущее давление с требованием ввести более строгие правила:
-
Усиление комплаенса: Регулирующим органам настоятельно рекомендуется усилить требования к комплаенсу для криптовалютных бирж и поставщиков услуг. Это включает процедуры "Знай своего клиента" (KYC) для проверки личности пользователей и меры по борьбе с отмыванием денег (AML) для предотвращения незаконной деятельности.
- Усиленный надзор: Существует стремление к усилению надзора за криптовалютным сектором для отслеживания подозрительной деятельности и обеспечения соответствия нормативным стандартам. Это может повлечь за собой регулярные проверки криптовалютных компаний и бирж для поддержания прозрачности и подотчетности.
-
Защита потребителей: защита потребителей от финансового ущерба является приоритетом. Регулирующие органы изучают способы повышения осведомленности потребителей и предоставления средств правовой защиты жертвам криптовалютных мошенничеств. Это включает в себя создание путей сообщения о мошеннических действиях и доступа к службам поддержки.
Недавно правительство Австралии ввело запрет на использование криптовалют и кредитных карт для онлайн-гемблинга. Новое австралийское правило предполагает, что компаниям, не соблюдающим его, могут грозить штрафы в размере примерно до 234 750 австралийских долларов (155,00 долларов США). Генеральный директор Responsible Wagering Australia Кай Кантуэлл, независимой организации поставщиков услуг азартных игр с австралийской лицензией, считает, что этот шаг позволяет людям легче контролировать себя. Кантуэлл добавил, “Это важная мера для защиты клиентов, позволяющая людям сохранять контроль над своим поведением в азартных играх”.
block-chain24.com