2bitcoins.ru
Окружной суд США по Северному округу штата Иллинойс одобрил соглашение между Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и криптобиржей Binance. В постановлении суда сказано, что торговая платформа и её бывший генеральный директор Чанпен Чжао нарушили Закон о товарных биржах и другие нормативные акты регулятора. Согласно мировому соглашению, Binance должна выплатить CFTC штраф в размере 1.35 миллиарда долларов, а также передать ещё 1.35 миллиарда долларов в виде «незаконно полученных комиссионных сборов за транзакции». Самому Чжао нужно оплатить штраф в размере 150 миллионов долларов. Рассказываем о ситуации подробнее.
Отметим, что ранее Комиссия по торговле товарными фьючерсами отдельно подавала в суд на криптовалютную биржу Binance. Это произошло в марта 2023 года, причём тогда регулятор обвинил торговую платформу в том, что её руководство открывало доступ к бирже для жителей США. Для подобной деятельности требуется специальная лицензия, которой у международной платформы Binance нет.
Как отметили сотрудники CFTC, представители биржи специально расширяли собственное присутствие в США, хотя публично рассказывали об отсутствии американцев в числе пользователей торговой платформы. Для доступа к бирже, помимо согласия руководства, также требовалось использование VPN-сервисов, которые позволяли обойти блокировку по геолокации.
Бывший руководитель криптобиржи Binance Чанпен Чжао
Тогда же сотрудники регулятора чётко дали понять, что считают Биткоин, ETH, LTC, USDT и BUSD товарами, а не ценными бумагами. Напомним, такой точки зрения придерживаются сотрудники Комиссии по ценным бумагам, которые при этом не смогли доказать принадлежность криптовалюты XRP к данной категории активов в суде.
С учётом этого любители криптовалют из США осознали, что у местных регуляторов нет консенсуса в отношении того, являются ли криптовалюты ценными бумагами, на чём настаивает председатель SEC Гэри Генслер. Соответственно, будущее для цифровых активов в данном регионе ещё может сложиться положительно.
Что происходит с криптобиржей Binance
Все перечисленные расходы – формальное заключение ранее достигнутых договорённостей между Binance и Министерством юстиции с американскими регуляторами. Вышеупомянутые суммы входят в уже озвученную цифру в 4.3 миллиарда долларов, которые торговая платформа согласилась выплатить в рамках урегулирования претензий со стороны представителей власти. В пределах этих соглашений бывший руководитель Binance Чанпен Чжао как раз покинул свой пост.
До следующего судебного заседания 23 февраля 2024 года предприниматель должен оставаться на территории США, хотя изначально он был выпущен под залог. Сторона обвинения считает, что в таком случае существует риск бегства Чанпена в Дубай, где у бывшего руководителя биржи есть семья и недвижимость. При этом между США и Объединёнными Арабскими Эмиратами нет договора об экстрадиции, а значит при желании Чжао действительно мог бы там остаться.
Изначально предполагалось, что максимальное тюремное заключение для Чанпена Чжао составит 18 месяцев, то есть полтора года. Однако позже представители стороны обвинения дали понять, что упомянутый лимит может оказаться неактуальным. Вместо этого они заговорили о куда более жёстком наказании продолжительностью вплоть до 10 лет тюрьмы. Впрочем, принимать окончательное решение здесь будет судья, ну а эксперты пока ориентируют именно на более лёгкий вердикт. Всё же Чжао сам явился в суд, признал свою вину и заодно согласился выплатить все штрафы.
В CFTC отметили, что биржа «активно привлекала» американских клиентов, при этом скрывая их присутствие на платформе. Таким образом они могли обходить местные нормы регулирования цифровых активов, а также взаимодействовать с по сути запрещёнными в США деривативами на цифровые активы. Также как минимум два прайм-брокера смогли открыть субаккаунты, на которые не распространялись процедуры проверки личности клиента (KYC).
Бывший руководитель криптобиржи Binance Чанпен Чжао
Согласно данным источников Decrypt, в рамках мирового соглашения вышеупомянутые фирмы были исключены из Binance. При этом биржа подтвердила, что процедуры KYC будут применяться ко всем существующим субаккаунтам, а сама она удалит все учётные записи, которые не соответствуют её контролю соответствия.
Биржа также обязуется провести серьёзные реформы в своём корпоративном управлении. В совет директоров Binance войдут новые независимые члены, а ещё к руководству будут допущены комитеты по соответствию и аудиту.
Новый руководитель криптобиржи Binance Ричард Тенг
В определённом смысле «поражение» перед регуляторами накануне признал текущий генеральный директор Binance Ричард Тенг. Он заявил, что ранее процедуры соблюдения законных норм были «неадекватными», однако впредь такая ситуация не повторится. То есть в обозримом будущем у Binance не должно быть «серых пятен» в плане контроля со стороны регулирующих органов и государства.
Биржа столкнулась с ещё одной трудностью – утечкой доступа к специальной платформе, через которую правоохранительные органы могут запрашивать у неё информацию. Для этих целей Binance использует инструмент Kodex, который пользуется спросом среди финансовых учреждений или платформ, способных таким образом подтвердить запросы от правоохранительных органов.
Информация о найденных уязвимостях платформы Kodex для Binance
В 2023 году как минимум три компьютера, принадлежащих соответствующим органам Тайваня, Уганды и Филиппин, были взломаны в ходе хакерских атак.
Теперь секретная информация для доступа продаётся на хакерском форуме Breach Forums за 10 тысяч долларов в BTC.
Объявление о продаже данных касательно платформы Kodex на хакерском форуме
Подобные атаки становятся всё более распространёнными, и это не означает, что взломана оказалась сама криптобиржа Binance. Наоборот, слабым местом здесь является качество сетевой безопасности правоохранительных организаций по всему миру. Впрочем, вряд ли из этой конкретной утечки злоумышленникам удастся «достать» хоть что-либо ценное.
Некоторые аналитики воспринимают происходящее как позитив для будущего индустрии криптовалют, поскольку в дальнейшем регуляторы получат меньше инструментов давления на нишу. Соответственно, у инвесторов будет меньше поводов для опасений, тогда как сами цифровые активы станут более привлекательными для держателей капитала. Так что данный исход событий — точно не самый плохой.