2bitcoins.ru
В начале июня Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала судебный иск против криптовалютной биржи Coinbase. Платформу обвинили в работе с незарегистрированными ценными бумагами и прочих нарушениях. Вскоре после первоначального иска юристы компании подали ответ в суде и заявили, что SEC выходит за рамки своей юрисдикции с учётом подобных требований. Однако на этом история не закончилась, и теперь очередь наносить удар дошла до регулятора. Рассказываем о происходящем подробнее.
Отметим, что судебное разбирательство продолжает влиять на ситуацию с биржей Coinbase. В частности, продвинутая версия биржи для активных трейдеров и крупных инвесторов под названием Coinbase Pro стала лидером по оттоку биткоинов накануне.
В частности, за месяц с неё вывели 38.6 тысячи BTC, в то время как результат последней недели равен 26 тысячам биткоинов. Вот соответствующая таблица от Coinglass.
Рейтинг криптовалютных бирж с указанным изменением баланса биткоинов
Соответственно, новости о происходящем с платформой так или иначе сказываются на настроениях пользователей.
В чём обвиняют криптовалютную биржу Coinbase?
Спустя некоторое время после подачи первоначального иска представители Комиссии передали в суд новое ходатайство. В нём было заявлено, что руководство биржи Coinbase вроде как было в курсе всех норм при листинге новых токенов на своей платформе, а значит нарушения законов якобы проводились осознанно.
Здесь стоит отметить, что нормы регулирования криптовалют в США устаревшие, поскольку данная индустрия управляется с помощью Законов о ценных бумагах от 1933 года. Coinbase и прочие гиганты ниши блокчейна просили регуляторов разработать новые и современные нормы, однако до этого дело так и не дошло. Более того, SEC любит отвечать на подобные обращения штрафами и прочими видами наказаний.
Также необходимо вспомнить о превращении Coinbase в публичную компанию весной 2021 года. Этому предшествовали многочисленные проверки деятельности биржи — в том числе со стороны SEC. С учётом данного факта нынешние претензии кажутся как минимум неактуальными. Всё же два года назад у Комиссии был повод не только найти возможные нарушения в работе биржи, но и наказать за это компанию. Однако ничего из этого так и не случилось, что вызывает серьёзные вопросы к нынешней активности регулятора.
В целом суть нового этапа развития событий в судебном деле между SEC и Coinbase хорошо описывает следующая цитата из поданного ходатайства юристов регулятора. Реплику приводит Coindesk.
Coinbase, компания с многомиллиардным оборотом и штатом опытных юристов, заявляет о незнании возможного нарушения законов о ценных бумагах. Её представители предполагают, что одобрение регистрационного заявления Coinbase в 2021 году от SEC раз и навсегда подтвердила законность основной деятельности компании.
Изменение стоимости акций криптобиржи Coinbase в 2023 году
Как мы уже отметили, в 2021 году Coinbase вышла на IPO, то есть стала публичной компанией, а её акции начали торговаться на крупных традиционных биржах вроде Nasdaq. Этот факт часто использовали сторонники криптобиржи в спорах против действий SEC. Однако регулятор своим последним обращением дал понять, что разрешение выхода на IPO не освободило Coinbase от всех претензий с его стороны.
Хотя почему тогда сотрудники Комиссии по ценным бумагам не заметили возможные нарушения сразу — неизвестно.
SEC также представила свои аргументы в ответ на ходатайство Coinbase о вынесении решения: сотрудники Комиссии заявили, что криптобиржа привела два «одинаково ошибочных аргумента». Первый аргумент юристов заключался в том, что инвестиционный контракт должен включать официальный договор, а второй – в том, что инвестиционные контракты являются продажей активов, только если они торгуются на вторичных рынках.
Судебное дело против SEC – не единственная головная боль Coinbase. Увы, домен coinbase.com активно используется мошенниками в фишинговых атаках, на что уже несколько недель жалуются пользователи биржи в Твиттере. Один из последних инцидентов произошёл с Дэниэлом Мейсоном, который едва не попался в ловушку мошенников.
Они связались с потенциальной жертвой по реальному номеру телефона, что не вызвало у Мейсона достаточно подозрений. На другом конце провода человек с хорошим английским представился сотрудником отдела техподдержки и заявил, что данные аккаунта Дэниэла на бирже подверглись утечке. Ему настоятельно порекомендовали тут же сменить все секретные комбинации для доступа к учётной записи.
Звонки мошенников, которые выдавали себя за сотрудников Coinbase
В разговоре по телефону мошенник предупредил, что Мейсон получит письмо на электронную почту со ссылкой на смену данных. Сообщение действительно пришло, причём с адреса help@coinbase.com.
Важно отметить, что такой адрес электронной почты действительно указан в списке официальных контактов биржи на этой странице. Соответственно, мошенники практически не оставляют шансов новичкам, которые захотят проверить адрес отправителя.
Список официальных контактов от криптовалютной биржи Coinbase
Затем потенциальную жертву попросили сменить пароль от аккаунта через SMS – и на этом этапе подозрения Мейсона подтвердились.
Таким образом мошенники пытались перехватить пароль пользователя, чтобы получить доступ к его учётной записи. Если бы он назвал код, тогда средства жертвы явно были бы украдены.
В ответ Мейсон попросил «сотрудника Coinbase» предоставить доказательства того, что тот действительно работает на биржу. Мошенник предложил «уточнить» информацию Дэниэла, назвав ему номер его карты социального страхования и номер водительских прав.
На самом деле реальные представители биржи никогда бы не стали делать нечто подобное, так как им запрещено уточнять или узнавать данные пользователей. Однако поскольку у скамеров была украденная база данных юзеров, они решили воспользоваться этим.
Пример фейковых SMS от мошенников, которые выдавали себя за сотрудников Coinbase
Схема обмана хорошо проработана – мошенники подделали адрес электронной почты и рассылку, правильно сформировали диалог с жертвой и предприняли попытку атаки с утечкой данных через SMS. В целом у Мейсона есть опыт в создании собственной компании по кибербезопасности, поэтому он «не попался на удочку». Однако обычный человек мог вполне стать очередной жертвой такого.
Представители Coinbase отреагировали на волну инцидентов в интервью журналистам Cointelegraph. Они заявили, что выделяют огромные ресурсы на образовательные ресурсы для клиентов по основам кибербезопасности. Они также порекомендовали выбирать сложные пароли и пользоваться двухфакторной аутентификацией (2FA) для своего аккаунта на бирже.
Мы считаем, что нынешняя позиция Комиссии по ценным бумагам и биржам США не улучшила ситуацию. Благодаря новому обращению регулятора стало лишь понятно, что его сотрудники не обращают внимание на предыдущее одобрение деятельности Coinbase от своих коллег. Очевидно, в таких условиях рынок США ещё больше нуждается в адекватных нормах регулирования, чем когда-либо.