Семь деталей в иске CFTC против Binance

Неожиданный иск Комиссии по торговле товарными фьючерсами против криптовалютной биржи Binance вызвал шок на рынках 27 марта.

Помимо обвинений в том, что Binance манипулировала рынками и не соблюдала требования законодательства, регулятор также обвинил биржу в отказе сотрудничать с повестками в суд и сокрытии местонахождения своих исполнительных офисов. Binance отвергла многие из этих обвинений.

Однако дьявол кроется в деталях 74-страничной жалобы. Вот несколько интересных фрагментов, которые вы могли пропустить.

Токены, обозначенные как товары

Вопреки утверждениям главы Комиссии по ценным бумагам и биржам США Гэри Генслера о криптоактивах, в последнем иске CFTC – BTC, ETH, LTC, USDT и BUSD названы сырьевыми товарами.

Ранее в этом году SEC утверждала, что BUSD является “незарегистрированной ценной бумагой” в своем уведомлении Wells против Paxos. Генслер неоднократно утверждал, что практически все криптоактивы являются ценными бумагами, за исключением биткоина.

Шейла Уоррен, генеральный директор Crypto Council for Innovation, сказала, что это заявление является “мощным выстрелом в нос SEC” и может иметь значительные последствия для отрасли и для того, какой регулятор будет иметь окончательную власть.

Между тем, главный юридический директор Coinbase Пол Грюал раскритиковал отсутствие согласия между двумя американскими регуляторами, заявив:

“Ценная бумага, очевидно, может быть и товаром, за исключением тех случаев, когда это не так. И это зависит от того, какой регулятор вы спросите и когда. Если вы запутались, вы не одиноки. Неужели это лучшее, что может предложить американское законодательство?”.

Был получен доступ к телефону CZ

Генеральный директор Binance Чангпенг Чжао был назван в качестве ответчика и неоднократно упоминался в жалобе.

Интересно, что CFTC заявила, что ей удалось собрать доказательства путем сбора текстовых цепочек Signal и групповых чатов с “телефона Чжао”. Многие сейчас задаются вопросом, как это стало возможным.

“Чжао общался через Signal с включенной функцией автоматического удаления с многочисленными сотрудниками, служащими и агентами Binance в самых разных целях”, – заявили в CFTC.

Обвинения в террористической деятельности

Еще одно поразительное утверждение от регулятора сырьевых товаров обвиняет сотрудников компании в том, что они знали, что ее платформа способствовала “незаконной деятельности”.

“Внутри компании Binance должностные лица, сотрудники и агенты признали, что платформа Binance способствовала потенциально незаконной деятельности”.

В частности, речь идет об инциденте, произошедшем в феврале 2019 года, когда бывший начальник отдела контроля за соблюдением законодательства Сэмюэль Лим получил информацию “о транзакциях ХАМАС”. Согласно заявлению, Лим объяснил коллеге, что террористы обычно отправляют “небольшие суммы”, поскольку “крупные суммы представляют собой отмывание денег”.

Выдержка из судебного иска CFTC. Источник: Окружной суд Северного округа штата Иллинойс

Один человек на вершине

Согласно жалобе, CFTC утверждает, что Чжао владел и контролировал десятки организаций, которые управляли платформой Binance как “общим предприятием”.

В жалобе приводится пример, когда генеральный директор лично утверждал мелкие офисные расходы и оплачивал услуги компании, такие как Amazon Web Services, своей личной кредитной картой.

Выдержка из иска CFTC. Источник: Окружной суд Северного округа штата Иллинойс

Привилегии VIP-программы

Между тем, программа Binance “VIP” с льготными тарифами и привилегиями также подверглась тщательному изучению со стороны регулятора.

В дополнение к тому, что клиентов якобы поощряли использовать виртуальные частные сети (VPN) для доступа к платформе, CFTC также утверждает, что частью привилегий для VIP-клиентов было то, что им предоставлялось “оперативное уведомление” о любом запросе правоохранительных органов относительно их счета.

Выдержка из иска CFTC. Источник: Окружной суд Северного округа штата Иллинойс

“Чжао хотел, чтобы американские клиенты, включая VIP-клиентов, совершали сделки на Binance, потому что Binance было выгодно удерживать этих клиентов”, – утверждается в иске.

Игнорирование нормативных требований США

CFTC также обвинила Binance в том, что она знала о нормативных требованиях США, но игнорировала их и принимала “преднамеренные, стратегические решения, чтобы обойти федеральное законодательство”.

Иск относится к внутренним сообщениям между руководителями Binance в 2018 году относительно стратегии компании в отношении американской биржи и соблюдения санкций, наложенных регуляторами на глобальную биржу.

Выдержка из иска CFTC. Источник: Окружной суд Северного округа штата Иллинойс

Штрафы и судебные запреты

В конце документа регулятор сырьевых товаров заявил, что он требует денежных штрафов, возврата любых торговых прибылей, зарплат, комиссионных, кредитов или сборов, полученных в результате их якобы неправомерных действий, а также выплаты штрафов для урегулирования расследований.

Также предписывается постоянный судебный запрет на дальнейшие нарушения.

CFTC “не тратит время на уколы – она сразу идет в нокаут”, – сказал Уоррен из Криптосовета по инновациям.

Binance уже отвергла ряд обвинений и претензий со стороны сырьевого регулятора, намекая на то, что ожидается более подробный ответ.

28 марта CZ ответил на то, что он назвал “неожиданной и разочаровывающей гражданской жалобой”, заявив, что компания сотрудничала с CFTC в течение последних двух лет.

В комментариях для Cointelegraph представитель Binance заявил, что биржа поддерживает блокировку стран для граждан США, независимо от того, где они живут в мире.

В соответствии с ожиданиями регуляторов по всему миру, мы внедрили надежный подход “трех линий обороны” к рискам и соблюдению нормативных требований, который включает, но не ограничивается следующим:

• Обеспечение обязательного KYC для всех пользователей по всему миру
• Ведение страновых блокировок для всех, кто является резидентом США.
• Блокирование всех, кто идентифицирован как гражданин США, независимо от того, где они проживают в мире
• Блокировка для любых устройств, использующих сотовую связь провайдера США
• Блокирование входа в систему с любого IP-адреса США
• Предотвращение пополнения и снятия средств с кредитных карт в банках США