crypto.ru
Децентрализованные финансы ― категория блокчейн-протоколов, предусматривающих взаимодействие пользователей без участия главного сервера. Операции в DeFi-проектах обрабатываются автоматически при помощи смарт-контрактов. На рынке децентрализованных финансов есть такие направления:
- Сервисы лендинга и криптозаймов.
- Децентрализованные биржи (DEX).
- Платежные системы.
- Страховые компании.
- Платформы по торговле деривативами.
- Инвестиционные сервисы, ориентированные на доходное фермерство (yield farming).
Основной показатель объема вложений в DeFi-проект ― общая стоимость заблокированных в протоколе активов (TVL). Он отображает количество денег, внесенных пользователями в качестве обеспечения операций. В феврале 2022 года TVL всех децентрализованных проектов превышал $178 млрд.
Крупнейшая децентрализованная биржа Curve хранит вложения пользователей на сумму около $16,5 млрд. Другие популярные в 2022 году DEX ― Uniswap v3 ($10,84 млрд) и PancakeSwap ($4,26 млрд).
Второе по объемам вложений направление DeFi ― сервисы лендинга и кредитования. Эти платформы позволяют клиентам получать и выдавать займы под залог криптовалют. Все сделки обрабатываются автоматически и исполняются с помощью смарт-контрактов, что снижает риск обмана со стороны контрагентов. Первое место в рейтинге лендинговых платформ удерживает протокол Aave. Проект получил более $10,25 млрд инвестиций.
Многие пользователи применяют DeFi-протоколы для пассивного заработка. В частности, сервисы доходного фермерства (yield farming) позволяют вкладывать криптоактивы в пулы ликвидности, а полученные взамен токены ― передавать в стекинг. Это увеличивает прибыль инвестора. TVL проектов по направлению фарминга в январе 2022 года превышал $26,12 млрд.
Остальные сферы рынка DeFi только начинают развитие. В частности, TVL децентрализованных страховых сервисов и платежных систем остается на уровне $1 млрд.
Напомним, ранее специалисты портала Crypto.ru подготовили инфографику по распределению инвестиций в разные направления крипторынка.
