profitgid.ru
Согласно отчету Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT), роль криптовалют в отмывании денег преувеличена и необоснованна. Фиаты все еще являются наиболее популярным методом для таких незаконных целей.
Отмывание денег было и остается довольно серьезной проблемой в мире. Ежегодно, по данным исследования межправительственной организации ООН, фиатные каналы “позволяют” отмывать от $800 млрд до $2 трлн. И криптовалюты – это всего лишь маленькая часть от общей картины, пишет Decrypt.
“Выявленные случаи отмывания с использованием криптовалюты остаются относительно небольшими по сравнению с объемами отмывания денег традиционными методами”, – отметил на прошлой неделе SWIFT.
Фирма предоставляет банкам коммуникационный инструмент для передачи друг другу информации о транзакциях и используется для проведения ежедневных переводов на миллиарды долларов.
SWIFT заявил, что в авангарде отмывания денег все еще остаются такие традиционные методы, как использование денежных мулов, система хавала (использование посредников), подставные компании, схема кассового бизнеса, а также такие преступления, как торговля наркотиками.
При этом использование цифровых активов в этой сфере, наоборот, минимально. Даже само по себе использование криптовалют киберпреступниками на этом фоне “малочисленно и редко”.
Тем не менее, есть еще некоторые любители криминальной криптовалюты. SWIFT выделил печально известную группу Lazarus Group, якобы управляемую северокорейскими хакерами для кражи денег, конвертации в криптовалюту и направления их обратно в страну. Компания отметила их как крупную хакерскую группу, которая продолжает использовать криптовалюты вместо фиатов.
Другие подобные случаи – неопознанные хакерские группы в Европе, которые используют украденные средства для покупки предоплаченных криптовалютных дебетовых карт: особого типа карты, хранящей криптовалюту и преобразующей в фиат во время транзакции.
Расслабляться пока не стоит
Отмечая вышесказанное, представитель SWIFT заявил, что использование криптовалюты для отмывания украденных банковских средств, вероятно, в будущем будет расти.
“К благоприятным факторам относятся растущее число альткоинов (альтернативных криптовалют), которые были недавно запущены и которые ориентированы на обеспечение полной анонимности транзакций”, – отметили в компании.
Кроме того, надвигающуюся угрозу можно ждать со стороны таких сервисов, как миксеры и тумблеры: те онлайн-инструменты, которые позволяют смешивать транзакции криптовалют с законными и честными транзакциями для сокрытия следов преступлений или мошенничества.
В число таких факторов можно отнести и криптовалюты, ориентированные на конфиденциальность. Так, например, речь идет об активе Monero, который скрывает транзакционные адреса и, следовательно, делает невероятно трудным их отслеживание.
SWIFT добавляет, что еще один потенциальный инструмент отмывания денег – появление специализированных онлайн-площадок, требующих для регистрации лишь адрес электронной почты, который впоследствии можно использовать для конвертации незаконных криптовалют в реальные активы, такие как собственность и часы.
Однако все это может активно развиться в перспективе. На данный момент основные проблемы связаны все-таки с фиатами.
Что вы думаете о роли криптовалют в вопросе отмывания денег? Делитесь своим мнением в комментариях.
Подписывайтесь на наши социальные сети: