block-chain24.com
JPMorgan (JPM) готовится к запуску токенизированного фонда денежного рынка, что является очередным признаком того, что крупные финансовые институты и управляющие активами Уолл-стрит ускоряют усилия по переводу традиционных активов на блокчейн-платформы.
В заявлении, поданном во вторник в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC), изложены планы по созданию блокчейн-фонда денежного рынка, который инвестирует исключительно в краткосрочные казначейские облигации США, наличные средства и соглашения о репо на одну ночь, обеспеченные государственными ценными бумагами.
«Фонд, получивший название JPMorgan OnChain Liquidity-Token Money Market Fund (JLTXX), будет поддерживать балансы токенов на основе блокчейна, привязанные к данным о владении ими со стороны инвесторов, что позволит утвержденным пользователям отправлять запросы на покупку, погашение и перевод через Ethereum, - говорится в документе. - Базовая блокчейн-инфраструктура будет управляться Kinexys Digital Assets, блокчейн-подразделением JPMorgan, ранее известным как Onyx».
Структура фонда разработана таким образом, чтобы соответствовать требованиям к резервным активам в соответствии с GENIUS Act, направленным на регулирование эмитентов стейблкоинов в США. Это может позиционировать продукт как доходный резервный инструмент для компаний, которые работают со стейблкоинами и стремятся к соответствующему законодательству, чтобы получить доступ к казначейским облигациям.
Этот шаг был предпринят всего через несколько дней после того, как BlackRock (BLK), крупнейший управляющий активами по всему миру, подал документы на создание нового токенизированного резервного фонда казначейских облигаций и блокчейн-акций существующего фонда денежного рынка объемом 7 000 000 000 долларов.
Токенизация - процесс создания на основе блокчейна представлений традиционных финансовых активов, стала одним из самых популярных трендов на финансовых и криптовалютных рынках. Сторонники утверждают, что эта технология может сократить время расчетов и повысить прозрачность, обеспечивая круглосуточную торговлю и использование залогового обеспечения.
По данным rwa.xyz, за последний год рынок токенизированных реальных активов вырос более чем на 200% и сейчас превышает 32 000 000 000 долларов. Казначейские продукты стали одним из самых быстрорастущих сегментов, поскольку институциональные инвесторы ищут способы получения дохода от наличных средств в блокчейне.
JPMorgan входит в число наиболее активных традиционных банков, внедряющих блокчейн-инфраструктуру в традиционные финансы. В декабре банк запустил токенизированный фонд денежного рынка MONY на Ethereum, предоставив институциональным инвесторам доступ к краткосрочным наличным продуктам на основе блокчейна. Через Kinexys банк также обрабатывал токенизированные залоговые и расчетные операции для институциональных клиентов.