2bitcoins.ru
В официальном блоге компании Tether, которая является эмитентом крупнейшего стейблкоина рынка под названием USDT, появилась публикация о введении новых «проактивных санкционных мер». После этого компаний заморозила 161 кошелёк на базе сети Эфириума, причём только на 11 из них содержались токены USDT. Санкции были применены компанией против субъектов, которые находятся в санкционном списке Управления по контролю над иностранными активами США (OFAC). Рассказываем о ситуации подробнее.
USDT от Tether продолжает оставаться крупнейшим стейблкоином индустрии цифровых активов. Сегодня его рыночная капитализация превышает отметку в 90 миллиардов, причём данный показатель показывал постепенный рост на протяжении всего медвежьего тренда.
Рыночная капитализация стейблкоина USDT от Tether
При этом спрос на стейблкоины на основе доллара в разы превышает соответствующий показатель таких токенов на евро. За последние два года средний торговый объём со стейблами на основе доллара по типу USDT и USDC составил 600 миллиардов долларов за месяц. При этом показатель стейблов на основе евро равен 90 миллионам.
Вот соответствующий график сравнения от аналитиков Kaiko.
Сравнение торговых объёмов со стейблкоинами на основе долларов и евро
«Заморозка» в контексте стейблкоинов означает добавление определённых адресов в чёрный список на основе смарт-контракта. В случае блокировки владельцы таких адресов не только теряют доступ к собственным активам, но и не могут взаимодействовать с ними в дальнейшем.
Блокировка криптовалютных адресов со стейблкоином USDC на уровне смарт-контракта
Важно отметить, что Tether добавила в чёрный список даже те адреса, на которых нет монет стейблкоина. Всё дело в том, что ранее эти адреса участвовали в незаконной деятельности с использованием USDT.
USDT не позиционируется как децентрализованная криптовалюта, поэтому удивляться таким блокировкам не стоит. Всё же Tether сотрудничает с регуляторами и поэтому вынуждена пресекать активность пользователей, которые ранее нарушали законы. При этом сделать то же самое в случае с Биткоином — если BTC не находятся на биржах и прочих централизованных платформах — не получится.
За что блокируют криптовалютные кошельки
Активные действия компании прокомментировал генеральный директор Tether Паоло Ардоино. Вот соответствующая реплика на этот счёт.
Данное стратегическое решение соответствует нашему неизменному стремлению поддерживать высочайшие стандарты безопасности для глобальной экосистемы и расширять тесные рабочие отношения с мировыми правоохранительными и регулирующими органами.
Отметим, что компания регулярно блокирует определённых пользователей. К примеру, во второй половине ноября 2023 года гигант сообщил о заморозке 225 миллионов долларов в USDT. Монеты принадлежали крупной преступной организации из Юго-Восточной Азии, занимающейся торговлей людьми. При этом сам инцидент стал следствием сотрудничества Tether с криптобиржей OKX и сотрудниками Министерства юстиции США.
Руководитель компании Tether Паоло Ардоино
Согласно данным источников The Block, на 11 вышеупомянутых кошельках, которые попали под прицел Tether, находятся около 3.5 миллиона USDT. При этом львиная доля монет в 3.4 миллиона USDT хранится всего на одном адресе.
Блокчейн-аналитик под псевдонимом ZachXBT подтвердил, что эти монеты фигурировали в недавнем взломе криптоплатформы Stake. Соответственно, их держателями являются злоумышленники, которые пытаются получить несанкционированный доступ к другим блокчейн-протоколам.
Заблокированный кошелёк, который больше не может взаимодействовать с USDT
Из оставшихся кошельков с USDT два адреса содержат около 20 тысяч монет каждый, а третий – почти 60 тысяч монет. На остальных кошельках хранятся меньшие суммы.
К примеру, на одном из них заморожено всего 0.16 USDT. За день до введения санкций этот кошелёк использовался для перемещения более 400 тысяч USDT, полученных изт THORChain через два других кошелька, после чего средства стало сложно отследить.
Напомним, THORChain – это децентрализованный протокол ликвидности для обмена активами среди пользователей, где операции проводятся без процесса подтверждения личности клиента с помощью процедуры KYC.
На санкционных адресах могут быть USDT в других блокчейнах или в сетях второго уровня на основе Эфириума. Поиск с помощью блокчейн-обозревателя Polygonscan обнаружил два кошелька из списка с USDT на Polygon, причём на обоих из них в совокупности хранилось чуть более 10 тысяч монет.
А вот в сетях Arbitrum и Optimism USDT на вышеупомянутых адресах не обнаружено. Соответственно, владельцы адресов не взаимодействовали с перечисленными сетями второго уровня.
Капитализация стейблкоина Tether за последний год
В целом Tether стремится стать более активным органом контроля за легальностью оборота стейблкоинов. По сути у компании нет другого выбора: она выпускает крупнейший стейблкоин рынка и всегда будет привлекать к себе внимание регуляторов. А если у последних возникнут вопросы, то дело может закончиться блокировкой выпуска новых монет, как это произошло с проектом BUSD от Paxos и Binance в феврале 2023 года. С тех пор общее предложение BUSD разве что уменьшается.
Для самой индустрии благосостояние Tether тоже крайне важно, ведь USDT остаётся ключевым мостом для ввода денег в индустрию цифровых активов. Вдобавок перспектива запрета данного стейблкоина приведёт к огромным проблемам ликвидности на рынке, то есть проводить торговые сделки по адекватным курсам будет значительно сложнее.
Нынешняя ситуация наглядно показывает, насколько неудобной может быть криптовалюта для преступников. И хотя злоумышленники действительно используют цифровые активы, они могут попасть под блокировку и потерять к ним доступ, что успешно практикует Tether, Circle и другие эмитенты популярных стейблкоинов. Так что критика руководителя банка JPMorgan Джейми Даймона на прошлой неделе сейчас вновь оказалась неактуальной.