Законодательство Гибралтара входит в ТОП-20 для блокчейн-компаний

Небольшая территория на юге Испании достаточно давно является центром притяжения для бизнеса, и для этого есть ряд причин. Исторически, в результате нескольких войн, Гибралтар стал относиться к Великобритании, и корона активно поддерживала эту территорию на протяжении столетий.

В 21 веке Гибралтар вошел в Евросоюз в качестве специальной территории с отдельной юрисдикцией, которая следует законам Соединенного Королевства, но может выпускать свои.  

Вот еще несколько фактов о территории.

• В 2000 году Гибралтар включен в список из 35 юрисдикций в статусе «налоговая гавань». Список составлен ОЭСР (Организация Экономического Сотрудничества и Развития).

• МВФ считает территорию «оффшорным финансовым центром» и дает высокие оценки. В 2007 году Гибралтар был отмечен как «территория с хорошей международной репутацией с точки зрения сотрудничества и предоставления информации».

• Кроме того, в 2008 году Европейский суд признал, что с конституционной точки зрения Гибралтар является автономией и может иметь на своей территории отдельную налоговую систему, что было эффективно реализовано к 2010 году. В Гибралтаре не взимается НДС.

• В рейтинге GFCI от 2011 года среди мировых финансовых центров Гибралтар занимает 63 место, среди оффшорных финансовых центров — 8 место.

В ТОП-20 E-readiness

Термин e-readiness означает готовность к цифровизации. В мировом списке Гибралтар занимает 20 место, и это солидное достижение. «Готовность» подразумевает развитие инфраструктуры информационных и коммуникационных технологий (ИКТ), а также навыки и способности населения. Не исключено, что именно эти данные повлияли на привлекательность Гибралтара для криптоиндустрии.

Криптоиндустрия в Гибралтаре

В январе 2016 года был опубликован документ «Виртуальная валюта: онлайн-регулирование», выполненный Правительством Гибралтара совместно с CWG, рабочей группой по криптовалютам.

В июле этого же года Гибралтарская биржа (GSE) объявляет о запуске нового инструмента, the BitcoinETI, с привязкой к цене биткоина. По словам представителей биржи, это первый прецедент в Европе.

В мае 2017 года Правительство Гибралтара совместно с Министерством торговли и Комиссией по финансовым услугам (GFSC) опубликовало документ «Предложения по регулированию технологии распределенного реестра (DLT)», над которым велась работа в течение целого года. По словам составителей, содержание учитывает предыдущий опыт документа от января 2016 года.

В августе этого же года на территории Гибралтара был установлен первый биткоиномат, а в ноябре на конференции Blockshow Asia была анонсирована GBX — Гибралтарская блокчейн-биржа.

1 января 2018 года вступил в силу законопроект о регулировании технологии распределенного реестра. Под действие законопроекта попадают компании, «использующие технологии распределенного реестра для передачи или хранения ценностей, принадлежащих другим».

23 июля состоялось официальное публичное открытие GBX и запущены торги.

Основные положения регулирования DLT-компаний в Гибралтаре

• Компании и деятельность, которые являются субъектом другого регулирования, останутся в рамках той же регулятивной базы.

• Предусмотрена специальная консультативная группа, которая назначается министром; в состав входят эксперты по технологиям и регуляции.

• Компаниям будет разрешено в течение трех месяцев вести деятельность с распределенным реестром — при условии подачи заявки на регистрацию до момента вынесения решения по ней. Изначально финансирование системы лицензирования планируется из ресурсов GFSC, но в дальнейшем поддержка системы будет базироваться на ежегодных взносах за выдачу лицензии. Взносы планируется делать минимальными для привлечения новых стартапов — звучит многообещающе, в отличие от той же Южной Кореи, где льготы уже пересматривают.

• Ответственность за авторизацию и контроль за DLT-компаниями возложена на GFSC. Исполнительный директор обладает полномочиями и должен создать систему условий и ограничений для предприятий. Они будут применены ко всем компаниям, работающим с технологиями распределенного реестра (DLT).

Девять Принципов для DLT-компаний

1. DLT-компания должна вести бизнес честно и добропорядочно.

2. DLT-компания должна проявлять должное внимание к каждому клиенту и коммуницировать с ними открыто, честно и не вводить в заблуждение.

3. DLT-компания должна поддерживать в должном состоянии финансовые и нефинансовые ресурсы.

4. DLT-компания должна эффективно управлять бизнесом, вести его с должным уровнем навыков, заботой, осмотрительностью, включая оценку рисков для самого бизнеса и для клиентов.

5. DLT-компания должна иметь эффективные методы защиты активов и денег клиентов.

6. DLT-компания должна иметь эффективную систему корпоративного управления.

7. DLT-компания должна иметь систему для предотвращения, обнаружения и выявления финансовых преступлений, таких как отмыв денег и финансирование терроризма (AML/CFT).

8. DLT-компания должна демонстрировать высокий уровень поддержки стандартов систем защиты и протоколов доступа.

9. DLT-компания должна быть устойчивой и иметь план действий в кризисных ситуациях для обеспечения порядка и платежеспособности в случае сворачивания бизнеса.

Этот материал был подготовлен в сотрудничестве с Андреасом Влахосом, координатором блокчейн-инициатив в Университете Никосии.