Поможет ли крипта обойти санкции?

Власти США конфисковали у граждан Ирана порядка 500 биткоинов ($6 млн). По мнению американских контролирующих органов, граждане исламской республики пытались обойти североамериканские санкции с помощью криптовалюты. Однако возможно ли это? И не относятся ли к числу мифов анонимность цифровых эквивалентов?

Идея обхода разного рода санкций с помощью криптовалют появилась довольно давно. Примерно год назад президент Венесуэлы Николас Мадуро заявил о создании «Обсерватории блокчейна» - институциональной организации, чьей задачей стало изучение экономических и правовых условий для создания собственной криптовалюты. Владимир Путин на молодежном форуме «Территория смыслов - 2015» допустил возможность использования криптовалют для каких-то «сегментарных расчетов», но позднее предостерег, сказав о высоких рисках в ее использовании. При этом, Сбербанк закупил тысячи 3D-видеокарт (средство для майнинга).

Криптовалютный рынок активно развивается в странах Африки, многие из которых находятся в санкционных списках. К примеру, только порядка 30% совершеннолетних жителей черного континента имеют банковский счет, но мобильные аккаунты есть уже у 50% населения (Габон, Кения, Судан и тд.). На территории Зимбабве действует своя криптовалютная биржа Golix.io. Причем и объемы торгов, и стоимость биткоина на этой площадке существенно выше, чем на аналогичных в Европе или США.

Уже упомянутый Иран, хоть и не разрешивший использование криптовалют на своей территории, активно развивает майнинг и даже задумывается о государственной поддержке этого начинания.

Многие страны-«изгои» видят выход в криптовалютном рынке. Причем, в некоторых случаях вполне обосновано. Действительно расчеты в крипте практически анонимы, отследить такие транзакции намного сложнее, чем фиатные. А неэмиссионный внегосударственный статус позволяет обходить ограничения различных регуляторов. И если завтра Дональд Трамп исполнит свою угрозу и «обнулит» иранский экспорт нефти, то Иран вполне может предложить ее на мировом рынке за биткоины.

Однако на практике все несколько сложнее. И дело здесь в Американском законодательстве (статья 102 закона  США H.R. 3364 (CAATSA). Там есть такое понятие как «личный закон». То есть, для граждан страны, организаций, созданных на ее территории, или иностранцев, законно работающих на территории Штатов, личным законом является право США. Соответственно, закон о санкциях распространяется не только на непосредственных фигурантов списков, но и на лиц им содействующих и контрагентов. А ответственность, в таком случае, наступает серьезная — до 20 лет тюрьмы.

То, что Америка — законопослушная страна, видно на примере криптовалютной биржи Coinbase. Которая по первому требованию выдала персональные данные пользователей, совершивших транзакции на сумму более $ 20 тыс., национальной службе внутренних доходов. Более того, чтобы перевести биткоин в какую-либо фиатную валюту, требуется участие банка. А тот, в свою очередь, доводит всю информацию о подозрительных сделках до сведения компетентных органов.

Так что, у подсанкционных государств и граждан, практически, нет шансов что-либо совершить и уйти незамеченными.

Однако же почему так живуч этот миф?

Кажется, все дело в социальной психологии. Биткоин, например, заслужил репутацию платежного средства, не интегрированного в существующий миропорядок. Нет страны, которой он принадлежит; нет центрального банка, который его регулирует; нет права, которое его описывает и контролирует. Этот институциональный вакуум создает иллюзию свободы и анонимности. На что и купились эти несчатные иранцы. И потеряли деньги.