Как выбрать ICO, или как не наступить на грабли
Инвестируя в ICO, необходимо понимать, что это высокорискованная затея, так как никто никому никаких гарантий не дает. К тому же ажиотаж привлек на рынок мошенников, которые, получив фиатную валюту за свои токены, могут свернуть проект без каких-либо объяснений. Подать в суд на таких комбинаторов будет невозможно, так как законодательство в сфере ICO во многих странах находится в зачаточном состоянии, и шансы доказать факт мошенничества, также как вернуть свои средства, сводятся к нулю.
Инвестиции в ICO являются серьезным мероприятием, требующим от инвестора опыта и определенных знаний. Поэтому в этом деле лучше привлечь специалиста. Однако если нет желания доверять другому лицу управлять собственными средствами, можно выбрать проект самостоятельно, серьезно изучив его и обратив внимание на следующие моменты.
- Прежде всего эксперты советуют подробно изучить команду проекта. Опытные разработчики, как правило, достаточно известны по прошлым проектам. Информацию о них специалисты советуют читать на форуме BitcoinTalk.
- Нужно оценить ценность проекта. Проект должен решать определенную задачу и иметь конечную выгоду для потребителя, а также должен четко и логически обосновываться.
“Нужно понять, какова идея проекта, связана ли она с технологией блокчейн, или основатели "притянули за уши" блокчейн и просто хотят привлечь деньги. Какая история у предлагаемого продукта, есть ли у него конкуренты, есть ли независимая экспертиза”, – советует Илья Бутурлин, руководитель программ цифровой экономики Финансового университета.
Эксперты отмечают, что большинство проектов сейчас находятся на стадии концепции, написанной “на коленках”, даже команда не всегда до конца понимает свой продукт.
Массового обрушения стоит ждать среди тех проектов, которые не имеют за душой никакой ценности и в рамках которых предприниматели спекулируют на популярности блокчейна.
- Хайповые заявления должны настораживать. “Убийц биткоина или эфира”, гарантов “200% прибыли за неделю” нужно сторониться.
- Проект должен иметь финансовую модель, в которой должно быть четко прописано, за счет чего компания планирует зарабатывать деньги. Проект должен иметь реальные активы или продукт, который будет постоянно создавать прибыль. Если команда планирует зарабатывать деньги из воздуха, то есть за счет спекулятивной составляющей, то, по мнению экспертов, он обречен.
“Должна быть реальная потребность в средствах, команда должна понимать, что привлекаемые средства в ходе ICO – это ресурс, с помощью которого можно получить еще большую выгоду”, – заметил Дмитрий Пигарев, CEO, Green Fund.
- Помимо этого, стоит обратить внимание на Escrow кошелек, а также на код и ссылку на репозиторий. “На Escrow кошельке хранятся монеты участников до момента исполнения договоренностей. Держатели основных ключей должны быть известны в комьюнити. Также проект должен иметь ссылку на репозитории Github или Sourceforge. Если код скопирован или имеет незначительные правки, это можно обнаружить”, – советует специалист отдела развития и инноваций компании FxPro.
“Чтобы рисковать с умом, нужно заполучить как можно больше сведений о проекте. В первую очередь надо внимательно прочитать и изучить соглашение о продаже, чаще всего там обнаруживаются важные сведения и детали, о которых организаторы умалчивают в описании краудсейла и ICO-проекта на сайте. Грамотно составленная документация – это обязательный элемент достойного проекта. Регистрация компании, наличие эскроу-счета и готового рабочего прототипа, безупречная репутация людей из команды ICO – весомые плюсы”, – считает Аветис Вартанов, руководитель отдела обучения QBF.
Дополнительное преимущество для проекта – это наличие эскроу-агента. Грубо говоря, берется известная личность из сообщества, которая выступает гарантом происходящего. Подпись эскроу нужна для перевода любых собранных на ICO денег. Это отличная гарантия того, что на следующий день после окончания ICO команда не пропадет. Вернее, она может пропасть, вот только деньги с собой забрать у нее не получится.
Итак, “красными флажками” проектов, которые пытаются привлечь финансирование через ICO, являются следующие моменты:
- имена разработчиков неизвестны;
- команда проекта уже привлекала через ICO средства на проекты, которые провалились, или один из участников проекта был уличен в мошенничестве;
- проект не несет в себе никакой пользы, нет четкого понимания монетизации проекта;
- владельцы проекта обещают “переплюнуть” других конкурентов и принести баснословную прибыль уже завтра;
- в описании ICO много громких слов о масштабности или универсальности проекта, нет информации о коде, нет конкретного описания моделей распределения прибыли.
Серьезно задумываясь об инвестициях в ICO, необходимо уделить внимание не только конкретным проектам, но и всей отрасли в целом. Эксперты предрекают, что в будущем пузырь, образующийся вокруг технологии, лопнет.
“Пузырь, скорее всего, лопнет. И не потому, что сама технология такая плохая. А из-за того, что сейчас это все растет не за счет собственной ценности технологии, а за счет раздуваемого ажиотажа и спекуляций, в отрыве от реальности. По сути, и технологически многие проекты в теме блокчейна – это пустые упаковки, за которыми ничего не стоит, которые "предприниматели" срочно за пару-тройку месяцев выводят на виртуальную биржу, чтобы сорвать куш”, – заметил Евгений Сидоров, директор по технологиям компании “Сибрус”.
При выборе проекта нужно трезво оценивать его перспективы, не позволять одурманивать себя обещаниями за день-два увеличить вложения в несколько раз. И нужно помнить золотое правило: “нельзя держать все яйца в одной корзине”; поэтому если вы не опытный инвестор, не стоит снимать все свои средства с банковского счета и вкладывать их в ICO.