Распространенные ошибки розничных криптоинвесторов и как их избежать

События последних лет в криптоиндустрии наглядно продемонстрировали все слабые стороны розничных инвесторов. Эти инвесторы были достаточно удачливы или прозорливы, чтобы заработать свои первые цифровые активы, однако их инвестиционные навыки не помогли им, и они постепенно теряли свои средства. В этой статье я отмечу частые ошибки розничных инвесторов в сфере блокчейна, ICO / STO, а также подскажу, как их избежать.

Согласно Investopedia, «розничный инвестор, известный также как индивидуальный инвестор, является непрофессиональным инвестором, который покупает и продает ценные бумаги, взаимные фонды или биржевые фонды (ETFs) через брокерские фирмы или сберегательные счета». Эта категория инвесторов считается наиболее уязвимой для мошенничеств, фишинговых атак, краж личных данных и т. д. Это в основном связано с нехваткой опыта, ненадлежащим образованием в области инвестиций и отсутствием должной осмотрительности.

Список наиболее распространенных ошибок, которые совершают розничные инвесторы

• Непонимание базовых экономических драйверов активов. Большинству розничных инвесторов не хватает понимания того, что на самом деле ведет к росту цены конкретного актива. Конечно, фиксированной формулы не существует, но есть набор рыночных индикаторов, таких как регулирование, масштабируемость, адаптация, технологии и т. д. Это влияет на цену нового класса активов, таких как блокчейн или криптостартапы.
• Игнорирование анализа и должной осмотрительности. Эта ошибка обычно приводит к инвестированию в мошеннические проекты, которые приносят основателям огромные суммы денег, а те в дальнейшем легко и непринужденно скрываются.
• Влияние социальных сетей. Соцсети оказывают сильное влияние на розничных инвесторов – они читают статью, опубликованную каким-нибудь селебрити, слушают советы и следуют примерам. Мошенники часто используют такие методы.
• Следование стадному менталитету. Обычно розничные инвесторы находятся под сильным влиянием того, что все вокруг вкладывают в определенный проект. Мошеннические ICO уже нанимали ютуберов и известных личностей, чтобы обратить на себя внимание. После этого начинает действовать эффект снежного кома, и тысячи розничных инвесторов покорно следуют за стадом.
• FOJI и FOMO. Эти аббревиатуры означают «Страх Присоединения», который происходит на ранней стадии, когда инвестиционная возможность только появляется, но инвестор боится присоединиться. В большинстве случаев это приводит к упущению возможной выгоды при повышении стоимости активов. Инвестор либо пропустит сделку, либо присоединится слишком поздно, когда цена уже достигла пика, что вызвано FOMO – «Страхом Упущенной Выгоды». Розничные инвесторы уязвимы к нему, он вынуждает их действовать необдуманно и без должной осмотрительности.
• Жадность. Часто инвестор имеет план входа, хорошо зарабатывает, но у него нет плана выхода из инвестиций. Он зачастую думает, что если за последние 2 или 3 месяца рост составил 30%, то актив будет продолжать расти вечно. В конце концов наступает переоценка, и институциональные инвесторы обналичивают огромную прибыль. Это обычно приводит к коррекции рынка, и розничные инвесторы становятся жертвами страха.
• Страх. Противоположность жадности обычно приводит к обвалу рынка и перепроданности активов. Это происходит, когда цена активов падает, что приводит к тому, что многие розничные инвесторы закрывают позиции с огромными неоправданными убытками, а это приводит к эффекту домино. После этого институциональные инвесторы входят в недооцененные активы, пополняя свои портфели.
• Ранняя продажа хороших позиций и удерживание плохих. Часто инвесторы не хотят продавать убыточную позицию, а напротив, увеличивают ее, думая, что минимизируют потери. В конечном итоге это приводит к еще большим убыткам, в то время как выигрышную позицию они продают слишком рано, чтобы получить небольшую прибыль.

Несколько советов, чтобы избежать этих ошибок

Внимательно изучите тот класс активов, в который вы пытаетесь инвестировать. В конце концов, инвестиции в биткоин отличаются от инвестиций в утилити-токены, которые, в свою очередь, отличаются от инвестиций в секьюрити-токены. Ну и, разумеется, они все отличаются от приобретения акций блокчейн-стартапов. Для этого вам не нужна степень магистра финансов или экономики. Нужно разобраться в различиях между всеми классами активов, изучить преимущества и недостатки каждого, что увеличит ваши шансы принять правильное инвестиционное решение.

Изучите саму технологию блокчейн, чтобы понимать ее значимость в проекте. Есть немало онлайн-курсов, а также множество книг и статей, написанных профессионалами, которые помогут вам разобраться как в самой технологии, так и в динамике рынка. Не существует быстрого пути к мгновенной выгоде – чаще всего огромные прибыли и «иксы» от инвестиций обещают мошенники, чтобы притупить бдительность. Чтобы понять, кто перед вами, достаточно проверить проект по чек-листу ниже.

Команда руководителей проекта:

• Как выглядит их профиль в LinkedIn? Он был создан недавно?
• В навыках в профиле мало баллов? Они утверждают, что имеют 20-летний опыт работы, но при этом обладают малопрезентабельным профилем без рекомендаций?
• Проходили ли они процедуру KYC на сайтах про ICO / STO?
• Если вы захотите поговорить с ними, отвечают ли они на сообщения? Согласны ли они провести видеоконференцию?
• Доступна ли информация о компании в интернете? Действительно ли компания и команда соответствуют друг другу? Она зарегистрирована в безопасной и регулируемой юрисдикции?
• Если вы планируете инвестировать серьезную сумму денег, то захотят ли они раскрыть детали своих личных данных и данных о компании?

Проектная документация:

• Достаточно ли в ней подробностей о том, как проект повлияет на рынок и какие решения он принесет, или в документах только общая и очевидная информация, которую может набросать каждый?
• Могут ли специалисты ответить на сложные вопросы, связанные с архитектурой решения?
• Есть ли в проекте бизнес-модель? Анализ рынка и распределение прибыли? Конкуренты? Ключевые бизнес-дифференциаторы?
• Есть ли у проекта MVP? Может быть, уже есть альфа- или бета-версия?
• Над проектом трудится собственная команда разработчиков?

Настоящие предприниматели очень хорошо знают свой бизнес и рынок, а мошенники с трудом могут объяснить содержание своих же проектных документов. Избегайте проектов, которые поддерживают актеры, музыканты и прочие селебрити, сосредоточьтесь больше на проектах, которые поддерживаются маркет-мейкерами и предпринимателями с проверенной репутацией.

Определите свою стратегию

Прежде чем открывать новую позицию или делать какие-либо инвестиции, вы должны определить стратегию входа и выхода. Вы инвестируете в долгосрочной перспективе? Если да, то будете ли вы продавать, если рынок упадет на 20%? Будете ли продавать, когда рынок вырастет на 30%? Убедитесь, что вы придерживаетесь первоначального плана. Если вы верите в долгосрочную перспективу проекта, то снижение цены – это отличная возможность укрепить портфель. Если же нет, то вам лучше сократить убытки сразу, прежде чем станет невозможно выйти из позиции без огромных потерь. Если вы готовы терпеть убыток в размере 5% для каждой сделки, убедитесь, что вы также закладываете дополнительные 5% при получении прибыли. Знайте и контролируйте свои слабости и эмоции – это лучший способ избежать ловушек Страха, Жадности, FOMO, FOJI.

Я советую всем розничным инвесторам узнавать как можно больше о новых предприятиях, в которые они хотели бы вкладывать средства. Некоторые биржи предлагают демо-счет, с которым инвесторы могут экспериментировать. Это означает, что вместо реальных активов вы можете тестировать, покупая и продавая инструменты, а также получать прибыль и убытки с помощью фиктивных активов.

Никогда не спешите вкладывать деньги! Если вы найдете актив, в который нужно инвестировать прямо сейчас, или упустите прибыль, скорее всего, вы все равно проиграете. Хорошие инвестиции приносят прибыль в долгосрочной перспективе. Очень редки такие ситуации, что если вы не присоединитесь сейчас, то все потеряно навсегда. Вспомните наглядный пример: инвесторы, купившие криптовалюты в декабре 2017 года, находятся в гораздо худшем положении, чем те, кто присоединился год спустя, когда на рынке появились признаки формирования дна.

Иллюстрация: Knowledge For Men