Circle lanza préstamos de USDC respaldados por Bitcoin para clientes institucionales

El emisor de stablecoins Circle ha lanzado un servicio de préstamos respaldados por Bitcoin para clientes institucionales, que permite a los clientes elegibles de Circle Mint utilizar $BTC como garantía para pedir prestado $USDC a través de mercados de préstamos onchain.

El servicio, denominado Préstamos respaldados por activos digitales, permite a los clientes depositar Bitcoin, acuñar el token de Bitcoin envuelto de Circle, cirBTC, y aportarlo como garantía a mercados de préstamos de terceros compatibles en Arc o Ethereum. Morpho es el primer protocolo de préstamos compatible, y Circle planea añadir Aave y otros protocolos. El lanzamiento coincide con la salida en producción de cirBTC en Arc el lunes.

Según Circle, el $USDC tomado en préstamo se deposita directamente en el saldo de Circle Mint del cliente, mientras que las tasas de préstamo, los requisitos de garantía y los umbrales de liquidación los establece el mercado de préstamos de terceros. Las posiciones de préstamo están sobregarantizadas, y la garantía se proporciona mediante una billetera controlada por el cliente a protocolos DeFi de terceros, en lugar de ser prestada directamente por Circle. Los clientes de Nueva York están excluidos.

Circle lanzó anteriormente cirBTC en Ethereum en junio. El token está respaldado 1:1 por Bitcoin bajo custodia de Circle National Trust.

Ambos lanzamientos se producen días después de que Circle pusiera en marcha la red principal de Arc, su blockchain de capa 1 orientada a los pagos con stablecoins y a los mercados financieros. Arc utiliza $USDC como su token nativo para el gas y admite activos tokenizados, incluidos BUIDL de BlackRock y USYC de Circle.

Fuente: Circle

Se amplían los préstamos institucionales con criptomonedas

El lanzamiento de Circle sigue a un impulso más amplio para dar a los inversores institucionales acceso a préstamos respaldados por criptomonedas, manteniendo la garantía dentro de estructuras de custodia establecidas.

En febrero, Anchorage Digital se asoció con Kamino para permitir que las instituciones pidieran préstamos con garantía de Solana (SOL) en staking mantenido en Anchorage Digital Bank, dando a los prestatarios acceso a liquidez onchain sin retirar la garantía de una custodia cualificada.

Los modelos respaldados por Bitcoin siguieron en marzo, cuando Lombard se asoció con Bitwise para desarrollar un sistema de préstamos con $BTC mantenido bajo custodia, con Morpho proporcionando la infraestructura de préstamos. A diferencia del modelo de Circle, que convierte el $BTC depositado en cirBTC para utilizarlo como garantía, el sistema de Lombard fue diseñado para mantener el Bitcoin subyacente bajo custodia sin envolverlo ni transferirlo entre redes.

BitGo también amplió su oferta de préstamos institucionales en marzo, al lanzar una plataforma de financiación para pedir y conceder préstamos con activos digitales líquidos, en staking y bloqueados mantenidos bajo custodia. Su modelo basado en carteras permite que múltiples activos sirvan como garantía, en lugar de exigir que se deposite garantía para cada préstamo individual.