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- Babylon y Aave se asocian para habilitar BTC nativo como garantía para préstamos DeFi.
- Ahora el BTC puede respaldar fondos de seguros descentralizados, generando rentabilidad si no se utilizan.
- Los usuarios mantienen el control total de su Bitcoin mientras acceden a la liquidez DeFi.
En un movimiento pionero para el ecosistema de finanzas descentralizadas (DeFi), la plataforma de staking de Bitcoin Babylon ha anunciado una colaboración con Aave, uno de los mayores protocolos de préstamos descentralizados.
La colaboración pretende permitir que los poseedores de Bitcoin (BTC) utilicen su BTC nativo y sin envoltura como garantía para préstamos y participen en un modelo pionero de seguro DeFi.
Esto transformará la forma en que Bitcoin interactúa con DeFi, desbloqueando liquidez mientras mantiene la seguridad que los usuarios de Bitcoin esperan.
El colateral nativo de Bitcoin llega a DeFi
Tradicionalmente, usar Bitcoin en DeFi requería envolverlo en una versión tokenizada como WBTC, que introdujo riesgo custodial y pasos adicionales. La colaboración de Babylon con Aave elimina esta barrera al permitir a los usuarios depositar directamente su BTC nativo como garantía.
A través de las bóvedas de Bitcoin sin confianza de Babylon, BTC puede estar bloqueado en un contrato con bloqueo temporal en su propia blockchain y reconocido por la arquitectura de préstamos hub-and-spoke de Aave.
Esto permite a los usuarios pedir prestadas stablecoins u otros activos cripto manteniendo el control total de sus claves de Bitcoin.
Se espera que esta medida amplíe significativamente la liquidez de BTC en DeFi. Actualmente, incluso las mayores iniciativas de Bitcoin envuelto representan menos del 1% de la capitalización de mercado total de Bitcoin.
El propio producto de staking de Babylon asegura más de 56.000 BTC, demostrando una fuerte demanda de usos productivos de Bitcoin.
Al desbloquear BTC nativo para préstamos, la asociación podría trasladar una parte sustancial de la oferta latente de Bitcoin a aplicaciones DeFi productivas, transformando potencialmente los mercados de préstamos.
Seguro DeFi respaldado por Bitcoin
Más allá de los préstamos, Babylon se prepara para ampliar sus bóvedas al sector asegurador, un avance que podría redefinir cómo los protocolos DeFi gestionan el riesgo.
El modelo propuesto permite a los titulares de BTC depositar su Bitcoin en pools de seguros descentralizados.
Estos pools servirían como cobertura contra hackeos de protocolos y otros fallos. Los depositantes obtienen rendimiento si no se producen reclamaciones, mientras que el fondo proporciona liquidez para los pagos en caso de un exploit validado.
Este enfoque convierte a Bitcoin en un activo fundamental para la gestión de riesgos DeFi, ofreciendo una nueva vía para la generación de rendimientos mientras protege el ecosistema.
El cofundador de Babylon, David Tse, declaró a CoinDesk que la iniciativa de seguros aún está en desarrollo, con un anuncio oficial esperado para enero de 2026.
Las pruebas para los productos integrados de préstamos y seguros BTC están previstas para comenzar a principios de 2026, con un despliegue más amplio previsto para abril del mismo año.
La combinación del diseño de bóvedas seguras de Babylon y la extensa red de liquidez de Aave crea un marco que prioriza tanto la seguridad como la usabilidad, un equilibrio que a menudo falta en soluciones inter-cadena y custodiales.
Transformando el papel de Bitcoin en DeFi
Esta colaboración aborda los desafíos de larga trayectoria en la adopción de Bitcoin DeFi.
Al eliminar la necesidad de activos envolvidos y intermediarios custodiales, se reduce el riesgo sistémico y permite a los poseedores de Bitcoin poner su capital a trabajar de forma más eficiente.
Los usuarios pueden participar en actividades de préstamo y seguros sin renunciar al control de su Bitcoin, alineándose con los principios fundamentales de seguridad y descentralización que han definido durante mucho tiempo la red Bitcoin.
Los expertos en el sector ven esta colaboración como un posible catalizador para una adopción más amplia del BTC en aplicaciones descentralizadas.
Desbloquear incluso una pequeña fracción de la oferta de Bitcoin para préstamos y seguros podría profundizar significativamente la liquidez y transformar la dinámica del mercado.
Para el usuario medio, esto se traduce en formas más seguras, ágiles y productivas de generar rendimiento a partir de sus posiciones.