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- He aquí una reseña del Protocolo Nolus, un protocolo de préstamo cuyo objetivo es conectar TradFi y DeFi.
- Esta revisión se sumerge en un modelo operativo, la gobernanza y la seguridad, entre otros.
Inspirado en las finanzas tradicionales (TradFi), el Protocolo Nolus tiende un puente entre prestamistas y prestatarios en el mercado monetario de las finanzas descentralizadas (DeFi). Esencialmente, el Protocolo funciona en forma de un sistema de arrendamiento tradicional en el que los usuarios pueden pagar una pequeña fracción al alza y la propiedad se obtiene tras el reembolso.
Según el sitio web oficial, los prestatarios pueden obtener hasta un 150% de financiación y mantener el acceso a activos apalancados mediante estrategias de lista blanca. Mediante este sistema de leasing, Nolus mejora la eficiencia del capital, reduce los requisitos de sobrecolateralización y ofrece a los prestatarios mejores condiciones de préstamo.
En pocas palabras, Nolus pretende aprovechar las ventajas de los ecosistemas TradFi y DeFi para ofrecer una experiencia integral a los usuarios. El protocolo prevé un mercado monetario en el que los prestamistas ganen intereses por las stablecoins depositadas, mientras que los prestatarios pueden aprovechar sus tenencias para acceder a una gama más amplia de activos digitales. En particular, los usuarios pueden obtener un 6,16% de rendimiento porcentual anual sobre los activos prestados, según los detalles que figuran en el sitio web.
Historia
El equipo principal de Nolus cuenta con más de 15 años de experiencia combinada en desarrollo de productos, marketing y financiación comercial. La idea de los cofundadores para el modelo de negocio del protocolo se originó en 2021, e incluso entonces, han trabajado para hacer mejoras y despejar el camino para que el protocolo Nolus tenga éxito.
Entre los principales colaboradores del protocolo se encuentran Kamen Trendafilov, de finanzas, Gancho Manev, responsable técnico, y Kiril Mihaylov, ingeniero de óxido.
La mayoría de los usuarios principales en este momento del desarrollo son los que participan activamente en Cosmos, Osmosis, Levana, Umee, Mars y otros protocolos comparables. Entre estos usuarios se incluyen comerciantes, degens, cultivadores de airdrop, miembros de otros protocolos y consumidores minoristas en particular.
Misión, visión y valores
Aprovechando el poder de la tecnología blockchain, Nolus afirma que está a la vanguardia de las finanzas descentralizadas pioneras. El protocolo dice que se dedica a abordar eficazmente las ineficiencias en los mercados de préstamos a través de soluciones innovadoras, convenientes y sostenibles.
Nolus imagina un futuro en el que todos los activos se tokenizarán en la cadena para ofrecer una gestión financiera eficiente a los particulares.
Nolus se creó con los valores de transparencia, eficiencia e inclusión en mente. Estos valores son evidentes en la tecnología de código abierto del protocolo, la toma de decisiones basada en la gobernanza y los esfuerzos comprometidos para proporcionar un servicio genuinamente global que ofrezca oportunidades de creación de riqueza para todos.
Cómo funciona Nolus
En primer lugar, Nolus está diseñado como una plataforma muy fácil de usar con una interfaz de usuario unificada.
Nolus se conecta a una serie de centros de liquidez interconectados como Osmosis DEX y Neutron Astroport para facilitar el intercambio instantáneo de préstamos o activos digitales. Esto elimina la necesidad de gestionar múltiples pools de liquidez y garantiza una experiencia de préstamo fluida.
Para tomar prestados activos a través de Nolus, los usuarios tienen que proporcionar un pago inicial. Los prestatarios pueden obtener hasta tres veces el valor del pago inicial. Cuando un prestatario abre un «DeFi Lease», tanto el pago inicial como los fondos prestados se aseguran en un contrato inteligente, actuando como garantía. Los tipos de interés fijos durante todo el plazo del arrendamiento garantizan un flujo de caja predecible para los prestamistas y unas expectativas de rendimiento claras.
Opciones de reembolso
Nolus opera con un modelo basado en el efectivo, recompensando a los prestamistas con el rendimiento real generado por DeFi Leases. Los pagos de intereses se cobran periódicamente y, en caso de impago, se deducen automáticamente de las posiciones de arrendamiento activas.
Aunque el reembolso del principal sigue siendo flexible, el protocolo emplea un mecanismo de «llamada al margen» durante las caídas del mercado. Esto desencadena liquidaciones parciales para mantener una relación préstamo-valor saludable, salvaguardando la estabilidad del sistema.
El protocolo genera rendimientos de depósitos de DeFi Leases que devengan intereses e incentiva a los prestamistas con recompensas adicionales distribuidas a través de tokens NLS. Estos tokens se liberan de un Fondo de Incentivación dedicado. Este método garantiza un modelo sostenible que recompensa a los participantes activos.
Nolus aprovecha una estrategia de generación de ingresos múltiple. Con Nolus, DeFi Leases genera una Tasa Anual Equivalente (TAE) media de aproximadamente el 15%. De esto, los prestamistas reciben un 11% en stablecoins, mientras que el 4% restante se convierte en ingresos de protocolo.
Este flujo de ingresos se combina con los diferenciales de swap obtenidos de los intercambios de activos y una pequeña comisión de transacción para recomprar tokens NLS en el mercado abierto. Este proceso de recompra continua repone el Fondo de Incentivos del Prestamista, garantizando un sistema sostenible a largo plazo que recompensa a los usuarios por su participación.
Seguridad y protección
Nolus hace hincapié en la seguridad y los miembros del equipo dedican recursos a garantizar la fiabilidad y la seguridad. Nolus afirma que cumple las directrices de seguridad más estrictas y que es auditada por empresas líderes del sector. Oak Security auditó Nolus Core, mientras que Halborn auditó Nolus Money Market.
Además, la verificación de contratos y saldos es posible gracias al acceso abierto. El equipo sostiene que la escalabilidad, la transparencia y la longevidad son la verdadera medida de una plataforma de contratos inteligentes.
Modelo de gobernanza de Nolus
Mediante votación y delegación, los miembros participan activamente en la gobernanza del protocolo. Las propuestas van desde la implementación de mejoras en el protocolo hasta el ajuste de parámetros. Todo ello en el marco de una cadena de bloques Proof-of-Stake. Aquí, la comunidad desempeña un papel importante a la hora de promover la descentralización, garantizar el consenso y reforzar la seguridad.
El token NLS es un token de gobierno que permite a los poseedores de tokens apostados decidir el futuro del protocolo, incluyendo cada detalle de implementación. Todas las tarifas de procesamiento y validación de transacciones en la red se pagarán con el token NLS.
En la actualidad, Nolus cuenta con 50 validadores, cuyo deber es mantener la integridad de la cadena de bloques y la vitalidad de la red. 3.454 delegados participan activamente en el desarrollo del protocolo. Además, 272 millones de tokens NLS proporcionan seguridad económica a la blockchain de Nolus.
Logros e inversores
Hasta el momento, el volumen de transacciones que se ha realizado a través de Nolus desde su creación está valorado en 55.380.918 dólares. Además, la liquidez total bloqueada en 28 activos distribuidos en tres cadenas asciende a 3.305.867 dólares. El protocolo también ha registrado 5.302 DeFi Leases por valor de 10,8 millones de dólares, con anticipos de 4,6 millones de dólares, con un crecimiento mensual del 40%.
Respaldado por inversores como Dorahacks, Everstake, Cogitent Ventures, Token Metrics Ventures y Autonomy Capital, el equipo ha conseguido 2,5 millones de dólares en financiación pre-semilla y semilla a una valoración de 20 millones de dólares. Con esta financiación, Nolus pretende completar totalmente la columna vertebral tecnológica y seguir expandiendo la plataforma tanto dentro como fuera del ecosistema Cosmos.
Activos y competidores
Los activos digitalesque pueden prestarse en el protocolo N olusincluyen USDC.axl, ATOM, WETH, OSMO, CRO, TIA, STARS, USDC, INJ, entre muchos otros.
KAVA, Umee, Levana y Mars Protocol se encuentran entre los principales competidores dentro del ecosistema Cosmos, mientras que AAVE y COMPOUND son los que están fuera del ecosistema Cosmos.