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- Chainlink se establece como líder en oráculos de precios en DeFi, crucial para protocolos como Aave y Compound.
- Chainlink desarrolla un Índice de Rendimiento DeFi, agregando tasas de préstamos en criptoactivos, mejorando la eficiencia del capital.
En la actual economía digital, los protocolos DeFi están transformando radicalmente la forma en que se manejan los activos, dependiendo de información precisa sobre precios. Si un usuario quiere pedir prestado o invertir activos, el protocolo debe valorar con exactitud la deuda y el colateral.
Las Fuentes de Precios de Chainlink desempeñan un papel esencial en los préstamos DeFi. Los protocolos requieren precios fiables para evaluar el colateral, liquidar préstamos, fijar tasas de interés y manejar el riesgo junto con la eficiencia del capital.
La concentración en la calidad de los datos y la seguridad de la infraestructura de oráculos ha hecho que las Fuentes de Precios de Chainlink sean una solución destacada en la economía DeFi, consolidándose como una opción líder para los protocolos DeFi. Grandes protocolos de préstamo, como Aave y Compound, confían en las Fuentes de Precios de Chainlink para sus operaciones.
A diferencia de las finanzas tradicionales, que cuentan con índices que reflejan la actividad macroeconómica, DeFi aún no ha establecido tales fuentes de datos agregados. En los mercados tradicionales, una tasa como la de fondos federales afecta a todas las demás tasas, pero en DeFi, no existe una tasa que impacte de la misma manera.
También es complicado sumar los rendimientos de DeFi. Los protocolos cambian constantemente y la variedad de categorías de protocolos hace que las estrategias de rendimiento y sus factores varíen.
Crear un índice de rendimiento DeFi necesita comprensión de los factores que impulsan las tasas en los protocolos y experiencia en sumar tasas de manera precisa y que refleje el mercado de préstamos.
Con un historial de seguridad y confiabilidad en cualquier mercado y entorno de red, Chainlink está excepcionalmente capacitado para construir un índice agregado de rendimiento de préstamos DeFi. Chainlink está integrado en DeFi, y sus métodos descentralizados de agregación de datos han demostrado ser exactos y sólidos.
Índice de Rendimiento DeFi de Chainlink (CDY Index)
El Índice CDY de Chainlink tiene el objetivo de sumar rendimientos de préstamos DeFi utilizando oráculos de precios estándar de la industria de Chainlink. Este índice buscará facilitar el descubrimiento de oportunidades de rendimiento en cadena en los protocolos de préstamos, impulsando la eficiencia del capital en los préstamos DeFi.
El Índice CDY de Chainlink puede proporcionar ventajas para una variedad de participantes del mercado:
Los asignadores de capital podrán identificar oportunidades de rendimiento que quizás antes no consideraban. El Índice CDY ofrecerá a las instituciones financieras una perspectiva sobre DeFi y les ayudará a explorar nuevas formas de obtener rendimiento, manejar riesgos y asignar capital de manera más eficaz.
Los protocolos de préstamo se beneficiarán de un aumento en los flujos de entrada facilitados por el Índice CDY. Más activos disponibles para préstamos implican mayores ingresos por comisiones para los protocolos, que pueden reinvertirse para mejorar el protocolo, las medidas de seguridad y la experiencia del usuario.
El Índice CDY de Chainlink se calculará inicialmente para los mercados criptográficos más grandes y líquidos, incluyendo USDC, USDT, BTC Envuelto (WBTC) y Ethereum Envuelto (WETH). Por ejemplo, el Índice CDY calculado para las tasas de préstamo de USDC mostrará las tasas de préstamo de USDC en protocolos individuales y la media del índice CDY para USDC.
Los usuarios disfrutarán de mayor liquidez, ya que los nuevos flujos de entrada resultarán en pozos de liquidez más profundos, disminuyendo el deslizamiento y otorgando mejor acceso a préstamos o la posibilidad de cerrar posiciones de manera más eficiente.
Estos beneficios pueden atraer más prestatarios, lo que conduce a mayores ingresos del protocolo y potencialmente a rendimientos más elevados para los proveedores de liquidez.