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En breve
- El robo y el fraude de DeFi resultaron en pérdidas por $ 1.5 mil millones el año pasado.
- Este año, la cifra se ha disparado a $ 10.5 mil millones, ayudada por mayores precios de los activos.
Hacks, robos, tirones de alfombras y esquemas de fraude. ¿Qué tienen en común todas estas explotaciones financieras descentralizadas? Alguien del otro lado pierde dinero.
Y no solo un poquito. Pruebe $ 10.5 mil millones en 2021, frente a los $ 1.5 mil millones del año pasado, según un nuevo informe de la firma de gestión de riesgos Elliptic.
Finanzas descentralizadas, o DeFi, se refiere a blockchain-Aplicaciones basadas en que permiten a las personas eludir a los bancos y otros intermediarios financieros tradicionales para prestar, pedir prestado, ahorrar o comerciar con pares utilizando contratos inteligentes automatizados conectados a protocolos.
El sector tiene más de $ 250 mil millones en activos digitales que fluyen por sus venas, según datos recopilados por DeFi Llama. Tan recientemente como junio de 2020, esa cifra era menos de $ 1 mil millones. El mayor uso de protocolos, así como el aumento de los precios de las monedas subyacentes y los tokens de gobernanza que los impulsan, han creado un círculo virtuoso para quienes invierten profundamente en el espacio.
Pero una mayor popularidad, sin mencionar la expansión de Ethereum a redes como Solana y la Cadena inteligente Binance—También significa que DeFi tiene más fondos para robar, incluso cuando muchos proyectos luchan por mantenerse al día con el sector en rápido movimiento.
Elliptic resume el problema al que se enfrentan los proyectos DeFi en su informe: “Muchas son empresas emergentes con una ciberseguridad relativamente inmadura, y la naturaleza irreversible de las transacciones criptográficas hace que sea muy difícil recuperar estos fondos. Esto los ha convertido en objetivos tentadores para atacantes que van desde hackers solitarios hasta estados nacionales ".
Y, a veces, los errores de ciberseguridad no son tan involuntarios, sino que son el producto de "puertas traseras introducidas por sus creadores para robar los fondos de los usuarios".
Según Elliptic, en los últimos dos años se han robado 2 millones de dólares directamente de aplicaciones descentralizadas. Atribuye $ 10 mil millones adicionales en pérdidas a la disminución del valor del token como resultado de fraude o robo; aunque es un número más blando para precisar, estas pérdidas de protocolo atribuyen un valor a la disminución de la confianza del consumidor en el producto.
La gran mayoría de las pérdidas de los últimos dos años, $ 8.6 mil millones, provienen de Ethereum, el hogar de las finanzas descentralizadas. Ethereum originó protocolos de préstamos como MakerDAO, intercambios descentralizados como Uniswapy productos derivados como Synthetix. Cadena inteligente Binance Los protocolos han sido responsables de $ 2.5 mil millones en pérdidas desde 2020.
Según las métricas de Elliptic, los usuarios deberían estar más preocupados por los protocolos de préstamos, que permiten a las personas tomar prestadas criptomonedas de grupos de sus pares. Responsables de más de un tercio de las pérdidas, estos protocolos son tan vulnerables a las explotaciones de código como a las explotaciones económicas, por ejemplo, préstamos urgentes en los que los usuarios piden prestado grandes sumas, manipulan los precios del mercado para crear una oportunidad de arbitraje y luego devuelven el dinero. dinero.
A medida que el espacio madura, los ataques pueden limitarse a protocolos de vuelo nocturno y plataformas riesgosas. Por ahora, sin embargo, Elliptic quiere que los usuarios mantengan la guardia alta. DeFi, dice, se ha convertido en un "honeypot tentador para los piratas informáticos".