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Hay una razón por la que los intercambios centralizados han dominado a pesar de ser la antítesis de los principios básicos de las criptomonedas.
El siguiente editorial de opinión fue escrito por el CEO de Bitcoin.com, Dennis Jarvis.
La mala gestión y el fraude total en 2022 por parte de muchos intercambios centralizados opacos están haciendo que las personas regresen a los principios básicos de las criptomonedas, como la descentralización, la autocustodia, la transparencia y la resistencia a la censura. La gente está recurriendo naturalmente a DeFi (finanzas descentralizadas). Desafortunadamente, gran parte de DeFi aún no está lista para actuar como un sustituto adecuado.
En este artículo, hablaré sobre dos de los desafíos más importantes: cómo hacer que DeFi sea más accesible para los nuevos usuarios y cómo mejorar su rendimiento en comparación con los servicios centralizados.
El problema de la incorporación y su solución
El problema de lograr que los nuevos usuarios adopten DeFi se debe en parte a la experiencia del usuario (UX). Bitcoin.comEl Jefe de Experiencia de Producto de Alex Knight hizo un excelente trabajo delineando los problemas y soluciones de los retos UX en aplicaciones web3. Para resumir: el modelo web3 de autocustodia generalmente lleva a los desarrolladores a crear una experiencia de usuario que es fundamentalmente diferente a la que las personas están acostumbradas en el modelo web2 de custodia, y eso crea una gran fricción.
Resolver el problema de UX es una combinación de diseño inteligente, educación e incentivos.
En el frente del diseño, el desafío es crear productos que sean tan familiares y fáciles de usar como los mejores análogos de web2. A Bitcoin.com nuestra aplicación de billetera multicadena con autocustodia ha brindado durante mucho tiempo una experiencia intuitiva, pero solo para acciones simples como comprar, vender, enviar y recibir criptomonedas. A medida que integramos funciones DeFi más complejas, incluido nuestro propio intercambio descentralizado Verso DEX, directamente en la aplicación, es fundamental que la experiencia del usuario siga siendo lo más indistinguible posible de web2 mientras se usan los rieles de web3 exclusivamente.
Sin embargo, incluso si web3 logra alcanzar la paridad con web2 en términos de facilidad de uso, aún existe el desafío de convencer a las personas para que se cambien. Aquí es donde entran la educación y los incentivos. La educación hará dos cosas: reconstruir la confianza en las criptomonedas y preparar a los usuarios para dar el paso. Los incentivos proporcionarán el impulso que a menudo se necesita para probar algo nuevo.
Afortunadamente, el espacio de las criptomonedas es ideal para brindar la combinación perfecta de educación e incentivos. he escrito sobre el poder de los tokens de fidelidad en las criptomonedas y la importancia de hacerlo bien, y hemos pensado largo y tendido sobre cómo integrarlos en el Bitcoin.com ecosistema.
Ahora que hemos lanzado nuestro propio token de ecosistema VERSE, podemos comenzar a experimentar con formas de usar incentivos monetarios para guiar de manera segura a las personas hacia las finanzas descentralizadas, donde pueden beneficiarse de sus ventajas sobre CeFi (finanzas centralizadas). Una forma en que planeamos hacerlo es recompensar a los recién llegados con tokens VERSE por realizar acciones como hacer una copia de seguridad de su billetera.
Esto está respaldado por nuestro recién lanzado Programa de Educación CEX eso recompensará a las personas afectadas por las insolvencias de empresas criptográficas centralizadas al tiempo que fomentará la adopción de finanzas descentralizadas y autocustodia.
El problema de la ejecución
Incluso si resuelve el problema de incorporar nuevos usuarios, DeFi en su iteración actual falla en la capacidad de respuesta y el tamaño del mercado. Si falta alguno de estos, la gente no vendrá o abandonará poco después.
La capacidad de respuesta de DeFi se ha estancado bajo lo que se consideraría tráfico ligero en web2. La capacidad en cadena no ha podido manejar el uso máximo de DeFi en 2021. Incluso con la proliferación de alt-L1 y los comienzos de L2 en vivo, el espacio de bloque en cadena se inundó fácilmente.
Tenga en cuenta que estos comentarios se publicaron justo antes de la implosión de FTX. Es posible que las opiniones de los autores de los tuits hayan cambiado desde entonces. Aún así, sus críticas suenan ciertas: los productos DeFi actuales simplemente no pueden reemplazar a los CEX en términos de liquidez, volumen e igualación de pedidos.
Es un problema para la industria de las criptomonedas cuando muchos de los comerciantes, creadores de mercado y defensores de las criptomonedas más grandes no pueden ejecutar transacciones o participar en tamaño en plataformas descentralizadas. Se ven obligados a reunirse en intercambios centralizados de riesgo, lo que crea un ciclo de dependencia de los CEX que se refuerza a sí mismo.
En el pasado, los CEX parecían una solución provisional acordada hasta que la tecnología criptográfica estaba en un lugar en el que era capaz de tomar el control. A medida que las criptomonedas atrajeron más atención, siento que la industria en su conjunto se volvió complaciente, distraída por la cantidad de dinero que ingresaba. La sensación era algo así como: "Esas cosas se resolverán con el tiempo".
Solución al problema de ejecución
Creo que las herramientas tecnológicas criptográficas básicas están todas aquí, o casi. Un ejemplo de un DEX que puede competir en un nivel aceptable con un CEX es el intercambio dYdX basado en la capa 2. Al aprovechar los sistemas de prueba de conocimiento cero, dYdX puede ejecutar transacciones de manera económica y lo suficientemente rápida como para comparar la capacidad de respuesta de los CEX. En la actualidad, "el producto dYdX existente procesa alrededor de 10 intercambios por segundo y 1,000 pedidos/cancelaciones por segundo, con el objetivo de escalar pedidos de mayor magnitud".
Ahora lo único que le falta es una liquidez comparable. Dado que una buena liquidez engendra una mejor liquidez, un primer paso constructivo es que dYdX utilice un libro de pedidos y un motor de coincidencia, una forma mucho más eficiente y rentable de crear mercados. El uso de un libro de pedidos debería atraer a los creadores de mercado para proporcionar la liquidez suficiente para hacer que los DEX sean comparables a los CEX.
Además, la liquidez llegará ahora que es obvio (¡otra vez!) que no se puede confiar en estos intermediarios centralizados. Los grandes actores de las criptomonedas deben hacer un esfuerzo concertado para pasar de los CEX a los protocolos DeFi. Bitcoin.com, por su parte, se enorgullece de ofrecer amplias soluciones DeFi. Él Bitcoin.com Wallet, con más de 35 millones de billeteras de autocustodia creadas hasta la fecha, continúa siendo una importante herramienta de incorporación, que permite a los recién llegados interactuar de manera fácil y segura con las finanzas descentralizadas.
El futuro es DeFi
No se desilusione por las deficiencias que he identificado aquí. La verdad del asunto es que todas las deficiencias de DeFi son triviales en comparación con sus puntos fuertes. DeFi permite la autocustodia de sus activos, pero con la utilidad en la que confiamos de las instituciones financieras centralizadas; por ejemplo, intercambiar entre activos, obtener rendimiento de sus activos o utilizar sus activos para obtener préstamos. Hasta ahora, estas actividades financieras siempre han requerido intermediarios de confianza. Las soluciones a los problemas de DeFi son alcanzables, lo que contrasta con los problemas arraigados en las finanzas tradicionales. En última instancia, la respuesta a los problemas de las finanzas tradicionales es DeFi.