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No hay escapatoria: los mercados de DeFi se han enfriado durante el año pasado.
Después de romper $180 mil millones en valor total bloqueado en noviembre pasado, coincidiendo con la carrera de Bitcoin a un nuevo máximo histórico de $68,700, los datos de DeFiLlama muestran que el valor colectivo de este mercado ahora se ha reducido a alrededor de $40 mil millones.
No obstante, los expertos siguen siendo optimistas sobre el potencial de las finanzas descentralizadas. Los protocolos continúan desarrollándose furiosamente durante el mercado bajista, lo que garantiza que estarán en una posición sólida para la próxima ola de adopción. Y aunque esta reciente contracción ha ahuyentado a algunos inversores minoristas, todavía hay oportunidades por aprovechar.
Aquí está el problema: a través de cripto y fiat, muchos consumidores están cometiendo un error fatal. Ya sea que sus ahorros estén denominados en dólares estadounidenses o en monedas estables, están dejando que su capital permanezca inactivo en cuentas que no generan intereses. Y dados los niveles de inflación desbocados que se observan en las principales economías en este momento, esto significa que su riqueza está disminuyendo y el poder adquisitivo se está erosionando cada mes que pasa.
DeFi puede ser la respuesta aquí, pero encontrar las mejores oportunidades dentro de este espacio naciente y garantizar que sus activos siempre se asignen de manera eficiente es una tarea que es prácticamente imposible de hacer manualmente. E incluso si se encuentra con niveles de rendimiento que superan al mercado, a menudo puede cambiar antes de que pueda aprovechar la oportunidad.
Crypto es un mercado volátil que requiere monitoreo las 24 horas del día, los 7 días de la semana para ser un inversor eficiente. Además, los comerciantes a menudo terminan con FOMO (miedo a perderse) después de implementar sus activos en un protocolo específico.
¿Cuál es la respuesta?
Un nuevo concepto que está surgiendo en DeFi es la liquidez reactiva. Esto significa que los entusiastas de las criptomonedas tienen la capacidad de garantizar que sus activos digitales obtengan el mejor rendimiento ajustado al riesgo hasta el momento en que se necesiten sus activos en una posición diferente. Los inversores tienen la posibilidad de agregar disparadores de mercado personalizables a su liquidez, lo que garantiza que sus posiciones estén monitoreadas en la cadena en todo momento. En el momento en que se cumplen las condiciones, que establece el usuario, la liquidez se traslada a donde se necesita.
Mero está defendiendo este enfoque de las finanzas descentralizadas y argumenta que puede tener grandes beneficios durante este tiempo de turbulencia del mercado. Permite depositar fondos en fondos de liquidez a cambio de tokens Mero LP. La liquidez que se proporciona a los fondos de liquidez de Mero obtiene un rendimiento autocompuesto a partir de estrategias automatizadas de agricultura de rendimiento. Cualquier usuario que posea tokens Mero LP puede registrar disparadores de mercado o acciones para su liquidez, lo que les permite obtener rendimiento en Mero hasta el momento en que se necesitan sus activos en otro lugar.
Actualmente, Mero admite activadores o acciones del mercado para recargar o agregar garantías adicionales para préstamos en protocolos como Aave y Compound. Una vez registrado, la red de bots guardianes del protocolo Mero vigila de cerca estos préstamos y transfiere la liquidez de los fondos Mero (donde obtiene rendimiento) a la garantía del préstamo en un abrir y cerrar de ojos para evitar liquidaciones.
El equipo detrás de Mero, que anteriormente se conocía como Backd, dice que lo impulsó el deseo de hacer que la asignación de capital en DeFi no solo sea más eficiente, sino también una mejor experiencia para el usuario. Su enfoque automatiza efectivamente el proceso de implementación de activos, asegurando que los fondos siempre se asignen de la manera más eficiente. Cuando surgen mejores oportunidades, o se requieren fondos para fines urgentes, se pueden delegar en otro lugar.
Todo esto puede quitarle mucho peso a los inversores de DeFi, liberando un tiempo precioso para que puedan concentrarse en otras cosas.
Trabajando a través de DeFi
Como era de esperar, descubrir continuamente rendimientos competitivos depende de la incorporación de tantas piezas de infraestructura DeFi como sea posible. Después de obtener $3.5 millones en fondos durante el verano, Mero Finance tiene la intención de hacer precisamente eso.
Los grupos de liquidez centrales de la plataforma, que admiten depósitos para DAI, USDC y ETH, se han clasificado continuamente entre los 10 grupos principales para APY base en Ethereum según DeFi Llama. Además, desde su lanzamiento inicial la primavera pasada, se han completado tres auditorías de seguridad y se han agregado nuevos grupos de liquidez dedicados para USDT y FRAX.
Más funciones más allá de las recargas colaterales están programadas para lanzarse en los próximos seis meses, y también se está trabajando para implementar un token de gobernanza.
El proyecto le dijo a Cointelegraph: “Mero le permite maximizar el poder de sus activos con liquidez reactiva. Comience a usar DeFi como un profesional con el monitoreo en cadena las 24 horas del día, los 7 días de la semana, los activos que devengan intereses y la gestión automatizada de liquidez de Mero”.