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Die Finanzaufsichtsbehörden Südkoreas haben alle heimischen Krypto-Börsen dazu verpflichtet, ein einheitliches, strenges System zur Verzögerung von Auszahlungen einzuführen, um einen Anstieg von Voice-Phishing-Betrügereien zu verhindern, die auf Geschwindigkeit setzen.
Die Financial Services Commission und die Financial Supervisory Service haben die neuen Regeln bekannt gegeben, die die bislang bestehende Ermessensbefugnis der Börsen, Nutzern das Umgehen von Haltefristen zu erlauben, abschaffen, lokale Nachrichten berichten die Medien.
In der Vergangenheit legten Plattformen eigene Ausnahmen fest, um den Handel schnell zu halten. Betrugsgruppen lernten diese Regeln und instruieren Opfer, um sie zu umgehen.
Voice-Phishing-Betrügereien drängen Opfer häufig dazu, Bargeld in Kryptowährungen umzuwandeln und es innerhalb von Minuten zu versenden. Eine Verzögerung, selbst eine kurze, kann den Betrug unterbrechen, indem sie den Opfern Zeit zum Überdenken gibt oder Warnhinweise aufkommen lässt, bevor Gelder ein Konto verlassen.
Nach dem neuen System müssen Börsen bei der Prüfung von Ausnahmeanträgen für Auszahlungen dieselben Kriterien anwenden. Diese umfassen Kontoverlauf, Transaktionsmuster und plötzliche Verhaltensänderungen. Die Behörden gehen davon aus, dass weniger als 1 % der Nutzer für sofortige Auszahlungen infrage kommen. Plattformen müssen zudem die Identitätsprüfungen verschärfen und die Geldflüsse genauer überwachen.
Die Maßnahme markiert einen Übergang von branchengesteuerten Schutzmaßnahmen zu einem nationalen Standard.
In anderen Märkten wie den USA und Europa sind Abhebungs-Sperrzeiten üblich, werden jedoch von einzelnen Unternehmen festgelegt. Einige Börsen ermöglichen es den Nutzern sogar, setzen ihre eigenen Timelocks zur Verhinderung unerwünschter Abhebungen.
Die südkoreanischen Aufsichtsbehörden haben auf die Anfrage von CoinDesk nach weiteren Kommentaren nicht umgehend reagiert.