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Eine aktuelle Untersuchung von Transaktionen mit Tether (USDT) durch den Blockchain- Forscher Bi trac hat Fälle von Geldwäsche aufgedeckt, die sich auf die Stablecoin-Preise ausgewirkt haben. Bi trac werfen Licht auf zwei Szenarien, in denen Stablecoins zur Geldwäsche genutzt werden und sich dadurch auf deren Marktpreise auswirken.
Geldwäsche und Stablecoins: Enthüllung der beiden Szenarien
Der Bericht von Bi trac hebt zwei unterschiedliche Szenarien der Geldwäsche im Zusammenhang mit Stablecoins hervor: den „Aufwärts“- und den „Abwärts“-Fall.
Im „Upward“-Fall verkaufen schlechte Akteure zunächst einen Stablecoin wie USDT zum Marktpreis an Geldwäscher. Anschließend kaufen dieselben böswilligen Akteure die Stablecoin zu einem überhöhten Preis zurück und nutzen die Preisdifferenz effektiv als Bezahlung für die erbrachten Geldwäschedienste.
Laut Bi trac könnten illegale USDT-Transaktionen in diesem Szenario den Stablecoin auf 8–10 chinesische Yuan (RMB) bepreisen.
Im Gegensatz dazu beinhaltet das „Abwärts“-Szenario die Verwendung von Stablecoins für legitime Zwecke auf Plattformen, auf denen umfassende Anti-Geldwäsche-/Know-Your-Customer-Maßnahmen (AML/KYC) fehlen.
Proxy-Zahlungsplattformen akzeptieren USDT-Einzahlungen und nutzen Fiat-Gelder, um verschiedene Transaktionen zu ermöglichen, wie zum Beispiel das Aufladen von Online-Glücksspielplattformen, die Abrechnung von Mitgliedsgeldern für Investitionsplattformen, das Machen von Geschenken auf Live-Übertragungsplattformen, das Aufgeben von Bestellungen auf E-Commerce-Plattformen und sogar die Zahlung von Gehältern Mitarbeiter.
Aufgrund der schwächeren AML/KYC-Überprüfung auf diesen Plattformen besteht für „abwärts gerichtete“ Stablecoin-Verkäufer ein geringeres Risiko eines „Reverse Freezing“, also des Einfrierens von Konten im Zusammenhang mit kriminellen Aktivitäten. In solchen Fällen kann USDT mit einem Abschlag von 0,05 bis 0,3 RMB verkauft werden.
Geldwäsche Trac
Der Bericht von Bi trac trac von Geldwäscheaktivitäten im Zusammenhang mit USDT. Die an diesen Szenarien beteiligten kriminellen Gruppen führen alle ihre Transaktionen ausschließlich mit Stablecoins durch und vermeiden so den Kontakt mit Fiat-Währungen.
Bi trac trac , als anschauliche Beispiele. Diese kriminellen Gruppen nutzten sowohl bekannte Kryptowährungs-Handelsplattformen wie FTX und Binance als auch OKX, um Stablecoins auf zentralisiertere Handelsplattformen, Zahlungsplattformen und sogar Online-Glücksspielplattformen zu übertragen.
Der Bericht geht auch auf die rechtlichen Aspekte von Kryptowährungstransaktionen in den Vereinigten Staaten ein. Artikel 12 des Uniform Commercial Code, der derzeit von den Landesgesetzgebern verabschiedet wird, zielt darauf ab, die Ansprüche der Nutzer auf in gutem Glauben angenommene digitale Vermögenswerte zu schützen, auch wenn diese Vermögenswerte zuvor mit kriminellen Aktivitäten in Verbindung standen.
Darüber hinaus stellt Bi trac fest, dass Tether mit dem US-amerikanischen Federal Bureau of Investigation (FBI) zusammengearbeitet hat, um mit Strafverfolgungsbehörden zusammenzuarbeiten, um illegale Aktivitäten innerhalb seiner Plattform zu bekämpfen.