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Coinbase Ireland wurde von der Zentralbank des Landes mit einer Geldstrafe in Höhe von 3,25 Millionen Euro (3,6 Millionen US-Dollar) wegen angeblicher Verstöße gegen seine Verpflichtungen im Bereich der Verwahrung und Auslagerung belegt.
Die irische Niederlassung der Kryptowährungsbörse Coinbase Global COIN$169,92 konnte keinen angemessenen Governance-Rahmen für das Outsourcing etablieren, die Zentralbank von Irland (CBI) erklärte am Donnerstag.
Absicherungs- und Auslagerungsanforderungen bilden die Grundlage zum Schutz der Kundengelder. Unternehmen sind verpflichtet, diese ausreichend zu finanzieren und zu überwachen sowie Verfahren einzurichten, um der Aufsichtsbehörde bei wesentlichen Änderungen Bericht zu erstatten.
„Sie haben sich übermäßig auf die in den USA ansässige Coinbase Group als ausgelagerten Dienstleister verlassen, um Schutzprozesse und -kontrollen umzusetzen [und] es versäumt, die Kundengelder angemessen zu sichern, sowohl durch unzureichendes Systemdesign als auch durch unzureichende Kontrolle der Tests“, sagte die CBI.
Wenn kryptofreundliche Bank Silvergate stand im Jahr 2023 kurz vor dem Zusammenbruch, Coinbase wies 30 Kunden an, Gelder auf ein alternatives Konto einzuzahlen, das von Coinbase bei einer anderen US-Bank geführt wird, das Unternehmen erklärte in einer Mitteilung nach der Ankündigung der CBI.
Die Gelder wurden daher zusammen mit den Geldern von Kunden einer anderen Coinbase-Einheit gehalten, was einen Verstoß gegen die Verwahrungsvorschriften darstellt.
Coinbase verwies zudem darauf, dass Euro-Abhebungen von Kunden mit Sitz in den USA oder Großbritannien von dem Verwahrungskonto von Coinbase Ireland bezahlt wurden und Programmierfehler dazu führten, dass das Konto im Jahr 2023 und im ersten Halbjahr 2024 im Durchschnitt um 0,54 % unterfinanziert war.
„Kein Kunde hat infolge dieser Angelegenheiten finanzielle Verluste erlitten, und keinem Kunden war je der Zugang zu seinen Geldern verwehrt,“ erklärte Coinbase.
Die Strafe erfolgt fast ein Jahr nach dem CBI verhängte gegen Coinbase Europe eine Geldstrafe in Höhe von 21,4 Millionen Euro wegen Verstoßes gegen seine Verpflichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) in den Jahren 2021 bis 2025.
