Spanien bereitet sich auf die FATF-Prüfung vor
Der Text im neuen Real Decreto 813/2026 Erlass, der am 8. Oktober in der Amtlichen Staatszeitung Spaniens (BOE) veröffentlicht wurde, verwies auf die bevorstehende gegenseitige Bewertung der FATF. Die Bewertung der Agentur, die über 2026 und 2027 geplant ist, umfasst eine vollständige Prüfung des spanischen Rahmens zur Geldwäschebekämpfung (AML) und Terrorismusfinanzierungsbekämpfung (CTF).
Spanien bereitet sich seit mindestens Februar darauf vor, diese Prüfung mit Bravour zu bestehen, als das Finanzministerium um Expertenunterstützung bei der Methodik der FATF-Bewertung durch einen Beratungsvertrag im Wert von bis zu 2,48 Millionen Euro bat. Die Ausschreibungsanzeige stellte die Ausschreibung ebenfalls in den Kontext des FATF-Bewertungskalenders.
Die FATF hatte in einer früheren Überprüfung des spanischen Rechtsrahmens Schwächen festgestellt, der damals als solide eingestuft wurde. Die Agentur wies auf Verbesserungspotenzial bei der Kundenidentifizierung, der Aufsicht und den für die Überwachung bereitgestellten Ressourcen hin.
Der Real Decreto 813/2026 adressierte diese letzte Sorge, indem er der spanischen Financial Intelligence Unit Sepblac neues Personal hinzufügte.
Was Königlicher Erlass 813/2026 ändert
Das neue Amtsblatt vom 7. Oktober, das einen Tag später veröffentlicht wurde, macht es verpflichtend, die Identität der Nutzer zu überprüfen, und gibt Krypto-Geldautomaten-Betreibern 18 Monate Zeit, elektronische Identifikationssysteme zu installieren.
Spaniens digitale nationale ID hat gemäß dem neuen Dekret die Ermächtigung zur Verarbeitung erhalten.
Das Dekret 813/2026 enthält zudem Textpassagen, die die Vorschriften für Online-Glücksspiel, Notare und gemeinnützige Organisationen verschärfen, und transponiert teilweise die EU-Richtlinie zur Geldwäschebekämpfung von 2024, Richtlinie (EU) 2024/1640.
Vor dem Dekret 813/2026 trat das Real Decreto-ley 25/2026 am 30. September in Kraft und passte das spanische Recht an die EU-Regel „Travel Rule“ an Verordnung (EU) 2023/1113, die vorschreibt, dass Absender- und Empfängerinformationen bei Krypto-Überweisungen mitgeführt werden müssen.
Die Europäische Kommission hatte im Jahr 2025 ein Vertragsverletzungsverfahren gegen Spanien eingeleitet, weil sie diese nicht transponiert hatte; dieses Verfahren befindet sich derzeit im Stadium der begründeten Stellungnahme, so Gómez-Acebo & Pombo.
Innerhalb weniger Tage wechseln die beiden Maßnahmen Krypto-Unternehmen nun vom Status außerhalb des Systems zum vollständigen Status als verpflichtete Stelle.
Europas größter Markt, spät beim Verschärfen
Nach Angaben von Coin ATM Radar liegt die Anzahl der Krypto-ATMs im Land vor allen anderen europäischen Nationen, konzentriert um Barcelona, Madrid und Andalusien. Jetzt wird die Aufsicht ähnlich intensiviert, wie es andere zuvor getan haben.
Kanada kündigte im April an, Krypto-ATMs zu verbieten, da diese eine „primäre Methode“ für Betrug und Geldwäsche darstellen.
In den Vereinigten Staaten haben Indiana und Tennessee die Maschinen vollständig verboten. Coinme hat sich am Donnerstag darauf geeinigt, seine Kioske in 34 Bundesstaaten zu schließen und 2,5 Millionen US-Dollar zu zahlen, um die Vorwürfe gemäß dem Bank Secrecy Act beizulegen, wie der Conference of State Bank Supervisors mitteilte.
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