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Das US-Finanzministerium hat hat einen jahrealten Vorschlag verworfen das Banken und Krypto-Unternehmen verpflichtet hätte, mehr Informationen zu sammeln und zu melden, wenn Kunden große Mengen an Kryptowährungen an von ihnen selbst kontrollierte Wallets sendeten.
Das Financial Crimes Enforcement Network, oder FinCEN, zog am Sonntag die Regel sowie einen separaten Vorschlag zur Bekämpfung von Transaktionen mit Kryptowährungs-Mixern zurück. Keiner der beiden trat jemals in Kraft.
Der Wallet-Vorschlag stammt aus dem Dezember 2020, in den letzten Wochen der ersten Trump-Administration.
Es hätte von Banken und Geldübermittlungsunternehmen wie Krypto-Börsen verlangt, Berichte einzureichen, wenn Kunden mehr als 10.000 USD in Kryptowährungen an sogenannte nicht gehostete Wallets sendeten oder von diesen empfingen, einschließlich Transaktionen, die innerhalb von 24 Stunden zusammengerechnet die Schwelle überschritten. Unternehmen hätten außerdem Informationen über den Kunden und die Wallet auf der anderen Seite der Überweisung sammeln müssen.
Eine unverwahrte Wallet ist eine, bei der eine Person die privaten Schlüssel selbst kontrolliert, anstatt die Vermögenswerte bei einer Börse oder Bank zu hinterlegen.
Der Vorschlag zog tausende öffentliche Kommentare an und blieb fast sechs Jahre lang ungelöst.
FinCEN zog zudem einen Vorschlag aus dem Jahr 2023 zurück, der Krypto-Mixing-Transaktionen als eine Kategorie von primären Geldwäscherisiken eingestuft hätte, was der Regierung ermöglicht hätte, zusätzliche Meldepflichten für Finanzinstitute, die diese abwickeln, aufzuerlegen.
Die Behörde erklärte, dass beide Rücknahmen Teil der Deregulierungsagenda der Trump-Administration sowie ein Bemühen waren, die Vorschriften für digitale Vermögenswerte „zweckmäßig“ zu gestalten.
