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Die Kryptobranche ist seit Langem für ihre Transparenz und ihr Potenzial bekannt, traditionelle Finanzsysteme zu revolutionieren. Eine neue Untersuchung von „The Coin Laundry“ zeigt jedoch, wie einige der weltweit größten Kryptowährungsplattformen mit illegalen Aktivitäten in Verbindung gebracht werden und ihre Opfer weitgehend schutzlos zurücklassen.
Verfolgung des Flusses illegaler Gelder über Grenzen hinweg
Die Untersuchungen von „The Coin Laundry“ waren eine Kooperation des Internationalen Konsortiums Investigativer Journalisten (ICIJ) mit 37 Medienpartnern aus 35 Ländern. Zehn Monate lang sammelte das Team Hunderte von Adressen von Krypto-Wallets, die mit kriminellen Aktivitäten in Verbindung stehen. Mithilfe verschiedener Quellen wie Polizeiberichten, Gerichtsakten, Berichten von Betrugsopfern und Blockchain-Transaktionsdaten wurden diese Adressen, die mit Bankkontonummern verknüpft sind, ermittelt.
Die Journalisten führten außerdem Testtransaktionen durch, um den Geldfluss über die wichtigsten Kryptobörsen hinweg zu überprüfen. Das Team analysierte zehntausende Transaktionen, die auf öffentlichen Blockchains aufgezeichnet wurden, und deckte so auf, wie kriminelle Netzwerke diese digitalen Plattformen ausnutzen. Durch diese detaillierte Arbeit konnten sie die globalen Geldflüsse im Zusammenhang mit Cyberkriminalität, einschließlich Geldwäsche, Diebstahl und Betrug, nachverfolgen.
Große Kryptobörsen erleichtern kriminelle Transaktionen
Die Untersuchung deckte auf, dass bekannte Kryptowährungsbörsen wie Binance und OKX eine Schlüsselrolle bei der Abwicklung illegaler Gelder spielen. Besonders besorgniserregend war die Feststellung, dass die Huione Group, ein kambodschanisches Finanzinstitut, von den US-Behörden als „Hauptverdächtiger im Bereich Geldwäsche“ eingestuft wurde. Zwischen Juli 2024 und Juli 2025 transferierte die Huione Group über 408 Millionen US-Dollar in der wichtigen Kryptowährung Tether an Binance, die weltweit größte Kryptobörse. Diese Transfers erfolgten, obwohl Binance aufgrund einer im Jahr 2023 getroffenen Einigung wegen Verstößen gegen das US-amerikanische Geldwäscherecht unter Aufsicht stand.
Die Untersuchung ergab außerdem, dass mindestens 226 Millionen US-Dollar dieser illegalen Gelder an OKX, eine weitere große Börse, flossen. OKX hatte sich bereits Anfang 2024 des Betriebs als nicht lizenzierter Geldtransferdienstleister schuldig bekannt und wurde zu einer Geldstrafe von 504 Millionen US-Dollar verurteilt. Trotz dieser Einigungen wickelten sowohl Binance als auch OKX diese Transaktionen noch lange nach der Einstufung von Huione als Geldwäscheverdächtiger ab.
Kryptodienste als Geldwäschezentren und das Ausmaß des Kryptobetrugs
Die Untersuchung deckte nicht nur die Kryptobörsen selbst auf, sondern auch sogenannte „Cash Desks“ und Kurierdienste, die es Einzelpersonen ermöglichen, Kryptowährungen ohne behördliche Aufsicht in Fiatgeld oder andere Wertformen umzutauschen. Diese Dienste, die vor allem in Städten wie Hongkong, London, Toronto und Istanbul anzutreffen sind, erleichtern Geldwäsche, indem sie Kriminellen eine Möglichkeit bieten, illegale Gelder unentdeckt zu transferieren.
Da sie außerhalb der meisten Finanzmarktregulierungen operieren, bieten sie ihren Nutzern Anonymität und erschweren es den Behörden, Transaktionen nachzuverfolgen. Wie die Untersuchung ergab, floriert dieses unregulierte Segment der Krypto-Ökonomie weiterhin und bietet Kriminellen, die Geld waschen wollen, einen sicheren Hafen. Neben der Geldwäsche deckte die Untersuchung den zunehmenden Einsatz von Kryptowährungen bei groß angelegten Betrügereien auf. Einer der bedeutendsten untersuchten Fälle war der von Wladimir Ochotnikow, einem russischen Unternehmer, der beschuldigt wurde, ein massives Schneeballsystem betrieben zu haben.
Ochotnikows Plattform betrog Anleger zwischen 2020 und 2022 um mindestens 340 Millionen US-Dollar, indem sie ein gefälschtes Investitionsprogramm in Kryptowährungen bewarb. Obwohl er 2023 von US-Staatsanwälten angeklagt wurde, befindet er sich weiterhin auf freiem Fuß in Dubai und setzt seine Betrugsmaschen fort. Seine Betrügereien wurden mithilfe von Prominentenwerbung und aufsehenerregenden Social-Media-Kampagnen beworben, wodurch er ein weltweites Netzwerk von Opfern aufbauen konnte.
Die Komplexität der Nachverfolgung von Kryptotransaktionen
Eines der Hauptprobleme, das „The Coin Laundry“ hervorhebt, ist die Schwierigkeit, illegale Kryptotransaktionen nachzuverfolgen. Zwar zeichnet die Blockchain-Technologie jede Transaktion in einem öffentlichen Register auf, doch die Verwendung digitaler Wallets und Tools wie sogenannter „Swapper“, die es Nutzern ermöglichen, Kryptowährungen ohne Identitätsprüfung zu tauschen, erschwert die Nachverfolgung der Geldflüsse. Diese Tools verschleiern die Identität der Transaktionsteilnehmer und erschweren somit die Durchsetzung von Compliance-Vorschriften.
Ehemalige Compliance-Beauftragte großer Börsen wie Binance und OKX berichten, dass selbst die neuesten Blockchain-Analysetools es schwer machen, mit der zunehmenden Raffinesse krimineller Aktivitäten Schritt zu halten. Das Transaktionsvolumen und die Anonymität, die die dezentrale Natur von Kryptowährungen bietet, erschweren die Aufdeckung und Prävention illegaler Aktivitäten zusätzlich.
Regulatorische Mängel: Ein zusammengebrochener globaler Ansatz
Die Untersuchung verdeutlicht zudem das fragmentierte und uneinheitliche regulatorische Umfeld von Kryptowährungen. Zwar haben einige Länder Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Betrug erlassen, doch existiert kein einheitlicher globaler Rahmen. Die mangelnde Koordination zwischen den nationalen Regulierungsbehörden ermöglicht es Kriminellen, Gesetzeslücken auszunutzen und ihre illegalen Aktivitäten weitgehend unbehelligt fortzusetzen.
Trotz der Bemühungen einiger Länder, strengere Gesetze zu erlassen – wie beispielsweise die Ende 2024 in Europa in Kraft getretenen Verbraucherschutz- und Transparenzvorschriften – sind viele Experten der Ansicht, dass diese Maßnahmen nicht ausreichen, um Nutzer zu schützen oder die Nutzung von Kryptowährungen für illegale Aktivitäten einzudämmen.
In den USA hat sich die regulatorische Landschaft durch jüngste politische Ereignisse wie die Begnadigung des Binance-Gründers Changpeng Zhao im Jahr 2025 weiter verkompliziert, was Zweifel an der Effektivität der Strafverfolgung aufkommen ließ. Die Auswirkungen von Kryptokriminalität auf die Opfer sind verheerend. Allein in den USA schätzt das FBI, dass Amerikaner im Jahr 2024 durch Betrug und Verbrechen im Zusammenhang mit Kryptowährungen 9,3 Milliarden Dollar verloren haben, was einem Anstieg von 67 % gegenüber dem Vorjahr entspricht.
Anhaltende Schwierigkeiten bei der Bekämpfung von Kryptokriminalität
Während die globale Debatte über die Bekämpfung von Kryptokriminalität andauert, zeigt die Untersuchung von „The Coin Laundry“, wie schwer es ist, dieses wachsende Problem in den Griff zu bekommen. Den Behörden fällt es schwer, mit dem rasanten technologischen Fortschritt und dem steigenden Volumen an Krypto-Transaktionen Schritt zu halten. Einige Länder beginnen zwar, strengere Regulierungen einzuführen, doch werden diese Bemühungen oft durch die dezentrale Natur von Kryptowährungen und die globale Reichweite krimineller Organisationen untergraben.
Angesichts dieser Ergebnisse wächst die Sorge, dass die Kryptobranche ohne grundlegende Reformen illegale Aktivitäten in einem schwer kontrollierbaren Ausmaß weiterhin ermöglichen wird. Die Herausforderungen bei der Regulierung eines grenzenlosen, dezentralen Systems, gepaart mit mangelnder globaler Koordination, schaffen ideale Bedingungen für Finanzkriminalität.
Die Untersuchung von „The Coin Laundry“ verdeutlicht den dringenden Bedarf an robusteren Verbraucherschutzmaßnahmen und einer stärkeren Aufsicht über die Kryptobranche. Zwar wurden in den letzten Jahren, insbesondere durch neue Regulierungen in Europa, Fortschritte erzielt, doch ist der globale Regulierungsrahmen nach wie vor unzureichend, um Geldwäsche, Betrug und andere Formen von Finanzkriminalität zu verhindern.