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- Geldwäsche mit Kryptowährungen wird zu einem wachsenden Problem in der Finanzwelt.
- Die Blockchain-Analyse-Firma Chainanalysis hat im Jahr 2023 22,2 Milliarden Dollar an Kryptotransaktionen mit Geldwäsche in Verbindung gebracht.
In der Vergangenheit haben wir bereits über die Schwere von Geldwäschefällen oder illegalen Aktivitäten mit Kryptowährungen gesprochen. Der Schweizer Bundesrat hat das Thema als Begründung für seine vorgeschlagenen Änderungen an den Melderichtlinien für Kryptowährungen in der Schweiz angeführt.
Seit dem Aufkommen von Kryptowährungen haben bösartige Akteure anscheinend mehr Möglichkeiten entdeckt, ihr schmutziges Geld zu waschen. Denn in den letzten fünf Jahren sind die Geldwäschestatistiken gestiegen.
In diesem Artikel schauen wir uns den Trend von Kryptogelwäsche in den letzten 5 Jahren genauer an.
Was ist Geldwäscherei?
Für den Zweck dieses Artikels wollen wir zunächst das Wesen der Geldwäsche erörtern. Im Grunde genommen bedeutet Geldwäsche, “schmutziges Geld” in “sauberes Geld” zu verwandeln. Und zwar macht man dies indem man den Anschein erweckt, dass es aus einer rechtmäßigen Quelle stammt.
Es gibt viele Gründe, warum sich Kriminelle der Geldwäsche zuwenden. Die Täter greifen oft auf diese Aktivitäten zurück, um Steuern zu hinterziehen, ihre Gewinne zu steigern, einer möglichen Verfolgung zu entgehen und unrechtmäßig erworbene Gelder zu verstecken.
Behörden wie das US Federal Bureau of Investigation (FBI) stufen sie als “Wirtschaftskriminalität” ein. Der Kriminologe Edwin Sutherland prägte den Begriff 1939, weil es sich um ein gewaltloses Verbrechen handelt.
Obwohl sie nicht gewalttätig ist, stuften die Behörden “Geldwäsche” als kriminelle Handlung ein. Der Grund dafür ist, dass sie Einzelpersonen, Institutionen und Volkswirtschaften grosse finanzielle Verluste zufügt. In vielen Fällen übertrifft der Schaden, den sie verursacht, sogar herkömmliche Verbrechen wie Diebstahl, Raub und andere illegale Aktivitäten derselben Art.
Kryptowährungen und Geldwäscherei
Nach Angaben von Europol ist es schwer, genaue Zahlen über die Verwendung von Kryptowährungen zur Geldwäsche zu nennen. Die europäische Strafverfolgungsbehörde führt das Problem jedoch auf den Aufstieg von Bitcoin (BTC) in der Finanzlandschaft zurück.
Kriminelle haben einen Weg gefunden, BTC für ihre Geldwäscheaktivitäten auszunutzen, weil es keine Vermittler, keine zentrale Behörde, keine Registrierung und keine Regulierung gibt. Da es sich bei der digitalen Währung um eine reine Kryptowährung handelt, wurde sie schon früh in der Unterwelt als Währung im Dark Web eingesetzt.
Allerdings müssen Kriminelle ihr Krypto-Vermögen immer noch in Fiat umwandeln, und dabei werden sie in der Regel von den Behörden geschnappt. Da Bitcoin-Transaktionen nicht völlig anonym sind, da sie in der Blockchain aufgezeichnet werden, hinterlassen die illegalen Geschäfte außerdem eine Spur über die Wallet-Adressen.
All dies führte 2013 dazu, dass die erste weit verbreitete Nutzung von Kryptowährungen zur Geldwäsche auf dem Darknet-Marktplatz Silk Road aufgedeckt wurde. Heute setzt sich das Muster fort, wobei sich der Stablecoin USDT von Tether als das bevorzugte Medium der Täter herausgestellt hat.
Krypto-Geldwäsche von 2019 bis 2023
Die Fünfjahresdaten von Chainalysis für den Zeitraum von 2019 bis 2023 zeigen, dass 22,2 Milliarden US-Dollar an Kryptowährungstransaktionen mit Geldwäsche in Verbindung gebracht werden. Das ist ein Anstieg um 100 % gegenüber den 11,1 Milliarden Dollar im Jahr 2019.
Geldwäsche mit Kryptowährungen von 2019 bis 2023 (Quelle: Chainalysis)
Allerdings sind die gewaschenen Kryptowährungen im letzten Jahr um 29,52% gegenüber den 31,5 Milliarden Dollar von 2022 stark zurückgegangen. Das Analyseunternehmen führt diesen Rückgang auf das um 14,9 % gesunkene Gesamtvolumen der Kryptotransaktionen in diesen Zeiträumen zurück.
Wenn man das Ziel der Gelder aus den illegalen Wallets aufschlüsselt, wird ein weiteres wichtiges Detail deutlich. Die illegalen Akteure haben den Großteil der illegalen Gelder an zentrale Börsen weitergeleitet. Darüber hinaus erwiesen sich dezentrale Finanzen (DeFi)-Plattformen und -Projekte als die zweitbeliebtesten Orte für Kriminelle, um ihr Geld zu waschen.
Ziel der gewaschenen Kryptogelder (Quelle: Chainalysis)
Die Rolle von Cross-Chain-Brücken in der Krypto-Geldwäsche
Interessanterweise enthüllte Chainalysis in seinen Diagrammen ein sich abzeichnendes Muster. In den letzten fünf Jahren stieg die Zahl der Gelder, die über Cross-Chain-Bridges von einer Blockchain zur anderen gewechselt wurden. Diese Blockchain-Protokolle synchronisieren die Interoperabilität zwischen Blockchains, um die effiziente Übertragung von Vermögenswerten zu erleichtern.
Krypto-Geldwäsche über Cross-Chain-Bridges (Quelle: Chainalysis)
Im vergangenen Jahr wurden über Brückenprotokolle Kryptowährungen im Wert von 743,8 Mio. US-Dollar verarbeitet, die von illegalen Adressen stammten. Das ist ein deutlicher Anstieg gegenüber den 6,1 Millionen Dollar im Jahr 2019 und den 312,2 Millionen Dollar im Jahr 2022.
Fazit
Die Verwendung von Kryptowährungen zur Geldwäsche stellt weiterhin eine wachsende Bedrohung dar, und die hier vorgestellten alarmierenden Informationen bilden nur die Spitze des sprichwörtlichen Eisbergs. Die tatsächlichen Zahlen sind wahrscheinlich noch schlimmer.
All dies unterstreicht die dringende Notwendigkeit einer harmonisierten Regulierung der Kryptowährungsbranche. Dazu gehören bessere KYC- (Know Your Customer) und AML-Protokolle (Anti-Money Laundering), um betrügerische und manipulative Aktivitäten einzudämmen und gleichzeitig die Interessen der legitimen Akteure in der Branche zu schützen.