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Künstliche Intelligenz treibt die Finanzsysteme in Richtung eines Modells, bei dem Maschinen Transaktionen in großem Umfang ausführen, was neue Herausforderungen in Bezug auf Kontrolle, Aufsicht und Infrastruktur mit sich bringt, erklärten Führungskräfte von Microsoft und Chainalysis.
Bill Borden, Corporate Vice President für weltweite Finanzdienstleistungen bei Microsoft, erklärte am Dienstag, dass traditionelle Systeme unter zunehmendem Druck stehen werden, da die Anforderungen an Transaktionen komplexer werden. Der Wendepunkt sei erreicht, wenn „Latenz, Umfang und Komplexität beginnen, Ihre Wettbewerbsfähigkeit zu beeinträchtigen“, was Unternehmen dazu zwinge, ihre Systeme neu zu überdenken, sagte er auf einer von Alchemy in New York City veranstalteten Veranstaltung.
Obwohl Automatisierung schon lange Teil der Finanzwelt ist, sagte Borden, dass der Fokus nun von der Fähigkeit auf das Vertrauen übergeht. „Es geht nicht darum, ob Technologie eine Absicherungsstrategie automatisieren kann – das ist möglich. Die Frage ist: Kann man ihr vertrauen? Kann man sie prüfen und kontrollieren?“ sagte er.
Microsoft, das in vielen seiner Produkte seinen eigenen KI-Assistenten anbietet, entwickelt Werkzeuge zur Steuerung dieses Übergangs, einschließlich Systemen, die Identitäten und Berechtigungen an KI-Agenten zuweisen und deren Handlungen nachverfolgen. In regulierten Umgebungen müssen Unternehmen laut Borden in der Lage sein, nachzuweisen, „wer die Kontrolle hatte“ und ob ein System „die Richtlinie befolgt hat“, wenn Entscheidungen ohne direkte menschliche Eingabe getroffen werden.
Jonathan Levin, Mitgründer und CEO von Chainalysis, erklärte, dass der Kryptosektor bereits ein funktionierendes Modell für automatisierte Finanzen anbietet. Blockchain-Netzwerke verarbeiten große Volumina von Transaktionen durch Smart Contracts und softwaregesteuerte Wallets und schaffen somit eine Umgebung, die er mit agentenbasierten Systemen vergleichbar beschrieb. „Wir bereiten uns auf diese Momente schon lange vor, deutlich früher als andere Bereiche der Finanzdienstleistungsbranche“, sagte Levin.
Diese Erfahrung erstreckt sich auch auf das Risikomanagement. Levin verwies auf Bemühungen, illegale Gelder über „tausende von verschiedenen Wallets“ zu verfolgen, als Beispiel für die Art der Überwachung, die in einem System erforderlich ist, in dem Transaktionen in großem Umfang ohne direkten menschlichen Eingriff stattfinden.
Mit Blick auf die Zukunft erwarten beide Führungskräfte, dass eine Mischung aus Systemen koexistieren wird. Levin erklärte: „Die Mehrheit des Handels wird in zehn Jahren auf öffentlicher Infrastruktur abgewickelt werden“, während Borden auf einen stärker integrierten Ansatz verwies, der öffentliche Blockchains, private Netzwerke und bestehende Zahlungssysteme verbindet.
„Ich denke, dass traditionelle Zahlungswege weiterhin bestehen bleiben werden“, sagte Borden, wobei die Software als Schicht fungiert, die diese verbindet.