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Metaplanet, der drittgrößte börsennotierte Inhaber von Bitcoin $BTC$64.293,41, plant den Einstieg in den tokenisierten Kreditmarkt – ein Schritt, der über das reine Horten der Kryptowährung hinausgeht und darauf abzielt, die größte Kryptowährung als grundlegenden Vermögenswert im Finanzökosystem zu etablieren.
Das in Tokio ansässige Unternehmen erklärte, es prüfe, ob Bitcoin als Sicherheit für Kreditinstrumente mit täglicher Zinsgutschrift verwendet werden könnte, ein Markt, der seiner Aussage nach in den USA existiert, jedoch nicht in Japan. Die Digitalisierung würde laut Unternehmensangaben einen 24/7/365-Handel und die Abwicklung der Instrumente ermöglichen, hieß es in einer Freitagsmitteilung.
Bitcoin-gestützte Kredite sind ein aufstrebendes Produkt, das $BTC als Kernbesicherung für Kreditangebote nutzt. Der Markt wird hauptsächlich von börsennotierten Unternehmen angetrieben, die Bitcoin halten und es verwenden, um Produkte zu schaffen, die Dividenden oder Zinsen auszahlen, wodurch der ruhende Münzbestand in ein einkommensgenerierendes Instrument verwandelt wird.
Die Studiengruppe wird außerdem Siiibo Securities umfassen — das Unternehmen wurde letzten Monat für 2,1 Milliarden Yen (13 Milliarden US-Dollar) übernommen — sowie JPYC, den Herausgeber des Yen-Stablecoins, und Progmat, eine regulierte Plattform für Sicherheitstoken. Siiibo wird am 13. Juli in Metaplanet Securities umbenannt.
"Die vier Unternehmen werden Fragen im Bereich Produktgestaltung, den Bedarf an Machbarkeitsnachweisen sowie die Möglichkeit einer zukünftigen Emission prüfen", erklärte Metaplanet in einer Pressemitteilung. „Derzeit wurde noch nichts bezüglich des Zeitpunkts der Emission, der Konditionen, der Rendite, der Produktdetails, der Vertriebswege oder der Form der Zusammenarbeit festgelegt.“
Japans traditioneller Kreditmarkt bevorzugt große Unternehmen mit öffentlichen Anleiheemissionen. Mittelgroße und wachstumsstarke Unternehmen sehen sich laut Metaplanet oft mit hohen Kosten und operativen Belastungen im Zusammenhang mit Emission, Vertrieb, Investorenmanagement, Zinszahlungen und Rückzahlungen konfrontiert.
Digitale Kredite könnten den Schuldenmarkt für diese kleineren Unternehmen öffnen, traditionelle Kapitalmärkte mit Onchain-Technologie verbinden, einen 24/7 globalen Handel und Abwicklung ermöglichen, Rechte auf Inhaberebene verwalten, automatisierte pro-rata Zinsberechnungen sowie transparente Onchain-Zahlungen/Erlöse bereitstellen.
Schlüsselrollen
Jedes Unternehmen bringt seine eigenen Stärken ein. Metaplanet und seine Wertpapierabteilung werden die neuen Produkte entwerfen und entwickeln, die Bitcoin mit Kreditangeboten kombinieren. Sie werden außerdem den Verkauf an Investoren übernehmen, die Kommunikation mit Kunden führen und das gesamte weitere Management verantworten.
JPYC wird die Verwendung seines Stablecoins im Prozess untersuchen und sicherstellen, dass dieser reibungslos für Zahlungen und Rücknahmen genutzt werden kann.
Progmat wird ein sicheres, reguliertes System bereitstellen, um die Produkte in digitale Token auf der Blockchain umzuwandeln. Dies umfasst die Verfolgung von Eigentumsrechten, die Abwicklung von Transfers sowie die Anbindung aller Prozesse an das Stablecoin-Zahlungssystem.